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System des Geldes | Zentralbanken | Finanzdoku | Entstehung des Geldes | Schulden

Moconomy - Wirtschaft & Finanzen1:43:00 893.970 Aufrufe veröffentlicht Auf YouTube

Das Wichtigste aus dem Video

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Transkriptautomatisch erstellt · 652 Zeilen
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  1. wie wird geld geschaffen woher kommt das wer profitiert davon und welchem zweck dient das ist ein geldsystem was ist das geld hinter dem geldsystem
  2. seit jahrhunderten ist die mechanik des geldsystems vor den neugierigen blicken der bevölkerung verborgen geblieben doch seine auswirkungen sowohl auf nationaler
  3. als auch auf internationaler ebene sind vielleicht unübertroffen denn das finanzsystem schafft die grundlage für internationale dominanz und nationale
  4. kontrolle heute da diese grundlagen von krisen erschüttert werden ist ein offener und
  5. ehrlicher dialog über die zukunft des geldsystems dringlicher denn je diese wirtschaftskrise ist wie ein krebsgeschwür wenn sie nur warten und
  6. warten und denken dass dies von selbst verschwinden wird genau wie ein krebsgeschwür wird es wachsen und es wird irgendwann zu spät sein bereitet
  7. euch vor im moment ist keine zeit für wunschdenken dass die regierung die dinge schon regeln wird die regierungen regieren nicht die welt goldman sachs
  8. regiert die welt wir stehen am rande einer katastrophe ungeahnten ausmaßes in konkurrenz zueinanderstehen korrupte und etablierte
  9. interessen die in den korridoren der macht lauern für die es keine gründe gibt ihre privilegien aufzugeben hat er einen reformplan für das
  10. gesundheitssystem nein hatte einen reformplan für die polizei nein hat er einen plan um das defizit zu reduzieren nein
  11. [Applaus] [Musik] [Applaus] schauen sie der regierung
  12. [Applaus] versuchen sie sich zu beruhigen und sich wie ein erwachsener zu benehmen falls es ihnen nicht möglich sein sollte dann
  13. verlassen sie die räumlichkeiten raus ja wir kommen auch ohne sie zurecht das ist die futterstelle der bankverbindungen
  14. es ist kein zufall dass auf und abschwünge um 1700 zu einem echten zyklischen thema wurden als william petersen die bank of england gründete
  15. dies ist ein unerträgliches verhalten so weit ist die öffentlichkeit betrifft nein es ist nicht lustig
  16. nur in ihrem kopf ist es lustig es ist überhaupt nicht lustig es ist eine schande
  17. die einzige lösung revolution das system ist von natur aus instabil aufgrund der internationalen machtverteilung zugunsten der dominanten
  18. parteien denn eigentlich geht es um wie bekomme ich etwas umsonst statistische analysen haben gezeigt dass die währung eines imperiums entwertet
  19. wird wenn es sich seinem eigenen untergang nähert es gibt keine anleitung wie dieses ganze system funktioniert ein forscher der bbc
  20. der an einem dokumentarfilm von robert besten arbeitet ging zur bank of england und sagte können sie mir einen leitfaden geben wir geld geschaffen wird und sie
  21. sagten dort nur nein dieser dokumentarfilm wird dieses sich ständig verändernde system die auswirkungen die es sowohl auf
  22. nationaler als auch auf internationaler ebene hat untersuchen und erklären [Musik] 9% und
  23. wie entsteht geld banknoten und münzen
  24. im jahr 2010 lag die gesamte britische geldmenge bei 2,15 millionen pfund 2,6 prozent davon waren physisches bargeld 53 5 milliarden der rest 2,1
  25. billionen oder 97,4 prozent der gesamten geldmenge waren geschäftsbank geld
  26. die drei prozent des geldes werden durch die zentralbank geschaffen und wenn man einen 10 pfund schein herstellt kann man den an der bank für ihre geldautomaten
  27. verkaufen und die bank muss die zehn pfund zurückzahlen oder kaufen es wird kein zins auf das geld erhoben dieses geld wird dann letztlich an das
  28. finanzministerium weitergeleitet es ist eine form der beschaffung von geldmitteln für die regierung das nennt sich senioren profit den eine regierung
  29. durch die ausgabe von währungen erzielt die differenz zwischen dem nennwert von banknoten und münzen und ihren produktionskosten
  30. für den die bank of england eine zehn pfund note herstellt kostet es etwa drei oder vier pence um diesen scheint tatsächlich zu dürfen sie verkaufen den
  31. geldschein den geschäftsbanken zum nominalwert von zehn punkt der profit der unterschied zwischen den druckkosten und dem verkaufspreis von zehn pfund
  32. geht direkt an das finanzministerium also jeglicher profit aus der erschaffung von physischem geld banknoten geht ans finanzministerium
  33. das reduziert die menge an steuern die wir zahlen müssen im laufe der letzten zehn jahre sind so einnahmen von 18 milliarden pfund entstanden
  34. 1948 machten banknoten und münzen 17 prozent der gesamten geldmenge aus dies war ein faktor der zur fähigkeit der regierung beitrug den wiederaufbau nach
  35. dem krieg zu finanzieren dazu gehörte auch die gründung des nationalen gesundheitswesens in nur 60 jahren sind banknoten und münzen auf
  36. weniger als drei prozent geschrumpft 1844 wurden banknoten von privatbanken geschaffen und die regierung profitiert
  37. nicht davon vor der industrialisierung gab es mehrere formen nebeneinander existierenden geldes und so ist der
  38. aufstieg des staatlich geförderten vier geld ist ein relativ neues phänomen in den 1800 40er jahren gab es kein gesetz den banken zu verbieten ihre
  39. eigenen banknoten zu erschaffen also haben sie papiergeld herausgegeben das ihrem kontostand entsprach anstatt mit schweren metall münzen zu bezahlen
  40. erhielten sie ein stück papier auf dem stand wie viel sie auf der bank haben man konnte dann mit diesem papier die schweren münzen bei der bank abholen
  41. im laufe der zeit war dieses papier geld genau so gut wie münzgeld die leute benutzten papiergeld altstadt zur bank zu gehen oder das echte geld abzuholen
  42. sobald die bank merkten dass ihr papiergeld die hauptwährungen der wirtschaft geworden war erkannten sie dass sie gewinne erzeugen konnten wenn
  43. sie mehr davon herstellten sie können einfach neue noten drucken sie verleihen und dafür noch zinsen verlangen und das haben sie bis in die 1800 40er jahre
  44. gemacht dass sie es ein bisschen zu weit getrieben haben das verursachte eine inflation und die stabilisierte die wirtschaft 1844 hat die konservative
  45. regierung um ein gesetz erlassen das den geschäftsbanken die macht geld zu schaffen nahm und sie wieder dem start übertrug seitdem wurde alles
  46. digitalisiert was wir jetzt als geld verwenden sind digitale zahlen die die geschäftsbanken aus dem nichts erschaffen
  47. das problem war dass sie in dieser gesetzgebung die sichteinlagen nicht berücksichtigt haben einlagen einzelner kunden bei den banken oder elektronische
  48. formen von geld fast sichteinlagen heute vorwiegend sind der großteil des geldes in umlauf heute ist elektronisches geld es sind sichteinlagen die auf unseren
  49. konten liegen die gesetzgebung muss mit den entwicklungen des elektronischen geldes schritt halten und mit der art und weise wie banken funktionieren
  50. geld das auf bankkonten gehalten wird wird als sichteinlagen bezeichnet dies ist ein buchhalterischer begriff den die banken verwenden wenn sie kredite
  51. erstellen banken folgen dem gleichen prozess wenn sie kredite vergeben alles geld das auf bankkonten gehalten wird ist ein buchhaltungs eintrag
  52. geschäftsbank geld die realität ist jetzt dass das meiste geld weder papier noch münzen sind
  53. sondern digital es sind nur ziffern in einem computersystem es ist ihre visa debit karte es ist ihre ec karte das ist das plastik es in
  54. zahlen in einem computersystem geld wird von einem computersystem in ein anderes computersystem verschoben es ist eine einzige große datenbank und dieses
  55. digitale geld verwenden wir jetzt um zahlungen zu tätigen wir verwenden es im alltäglichen wirtschaften
  56. ich denke viele leute in großbritannien denken wahrscheinlich dass die regierung oder die zentralbank die kontrolle über das meiste im umlauf befindliche geld
  57. hat und neues geld in umlauf bringt aber das ist nicht der fall es sind privatbanken die die überwiegende mehrheit das im umlauf befindlichen
  58. neuen geldes schaffen und auch entscheiden wie es verteilt wird die offizielle terminologie für diesen buchhaltungs eintrag ist geschäftsbank
  59. geld wenn banken kredite an die öffentlichkeit vergeben schaffen sie neues geschäftsbank geld wenn ein kunde einen kredit zurück zeit wird das geld
  60. der geschäftsbank vernichtet die banken behalten die zinsen als gewinn es gibt viele missverständnisse darüber wie banken funktionieren das competence
  61. center hat in einer studie leute befragt wie sie dachten dass banken funktionieren rund 30 prozent der befragten denken wenn sie ihr geld auf
  62. die bank bringen bleibt es da und ist sicher man kann verstehen warum weil jedes kind ein sparschwein hat in dem es geld aufbewahrt in zeiten der not
  63. zerbricht man es nimmt das geld und gibt es aus viele menschen glauben dass das selber auch auf das bankwesen zutrifft ein sicherer ort um ihr geld
  64. aufzubewahren so dass es da ist wenn man es braucht die restlichen 60 prozent der befragten gehen davon aus dass ihr geld das sie auf die bank gebracht haben an
  65. jemand anderen überwiesen wird er sich leyen will wir haben also einen rentner der sein ganzes leben lang gespart und dessen ersparnisse an junge leute die
  66. ein haus kaufen wollen verliehen werden aber so funktionieren banken nicht wirklich
  67. es ist einfach ein buchhaltungs trick banken erschaffen geld sie verleihen das nicht wenn eine bank ein darlehen vergibt tut sie einfach so als ob
  68. derjenige das geld eingezahlt hätte sie muss eine zahlungs verbindlichkeit erfinden so wird die geldmenge geschaffen professor richard werner
  69. derzeit liegen in großbritannien geldschöpfung und kontrolle vor allem in den händen der privaten banken etwa 97 bis 98 prozent des geldes das erschaffen
  70. wird könnte als bank schuldgeld bezeichnet werden banken bringen geld im grunde als darlehen in umlauf das wird häufig nicht verstanden
  71. es ist keine verschwörungstheorie es ist keine schnapsidee es ist für die bank von england den prozess selbst beschreibt wenn banken kredite vergeben
  72. erschaffen sie neues geld die bei weitem größte rolle bei der schaffung von geld spielt der bankensektor wenn banken kredite
  73. vergeben schaffen sie zusätzliche einlagen für die die sich das geld leihen paul tucker vizepräsident der bank of england
  74. einige wenige ökonomen verstehen wie das geldsystem funktioniert falls man aber nicht versteht wie das geldsystem funktioniert dann denkbar dass es gut
  75. für die wirtschaft ist wenn alle sparen was wirklich passiert vorausgesetzt man versteht wie das geldsystem funktioniert wenn jeder anfängt geld zu sparen ist
  76. dass die geldmenge im umlauf schrumpft was zu einer rezession führt die meisten ökonomen haben also nicht das gesamtbild im blick sie verstehen nicht alle teile
  77. des systems sie verlassen sich auf annahmen allgemein akzeptierte ansichten ohne wirklich ins detail zu gehen geld ist ein zentraler aspekt der wirtschaft
  78. wenn jemand nicht versteht woher es kommt wer es kreiert und wie es kreiert wird wie kann so jemand die wirtschaft als ganzes verstehen
  79. wenn die überwiegende mehrheit des geldes in umlauf nicht bargeld sondern elektronisches geld ist dann bekommt der der das elektronische geld schafft auch
  80. den erlös aus dieser geldschöpfung die erschaffung elektronischen geldes ist selbstredend viel profitabler als die herstellung von bargeld da dabei
  81. keinerlei herstellungskosten anfallen während wir im laufe eines jahrzehntes durch die herstellung von bargeld 18 milliarden pfund gewinn gemacht haben
  82. haben die banken 1,2 billionen pfund geschaffen zwischen 1998 und 2007 verdreifachte sich die britische geldmenge
  83. 1,2 millionen pfund wurden von banken geschaffen während 18 milliarden pfund vom finanzministerium geschaffen wurden wenn ich oder wir oder positiv money so
  84. etwas sagen denken die leute wie er seien schlichtweg verrückt aber am 9 märz 2009 gab ben bernanke der präsident der amerikanischen zentralbank das erste
  85. interview das je von einem präsidenten der amerikanischen zentralbank ausgestrahlt wurde am tag zuvor hatte er nie was noch nicht mal eine bank sondern
  86. eine versicherungsgesellschaft ist mit rund 160 milliarden dollar aus der patsche geholfen der journalist fragte ihn nun herr bernanke wo haben sie denn
  87. die 160 milliarden dollar zur rettung von aig eigentlich her bekommen ist das steuergeld dass die fed ausgibt das sind keine steuergelder die banken
  88. haben konnten bei der fed ganz ähnlich wie sie ein konto in einer geschäftsbank haben um an eine bank zu leihen müssen wir die größe des kontos dass sie bei
  89. der fed unterhält im computer dementsprechend nach oben verändern es ist also dem gelddrucken viel ähnlicher als der aufnahme eines kredits auch wenn
  90. es nicht dasselbe ist banken erschaffen neues geld wenn sie kredite vergeben
  91. bestehende vermögenswerte kaufen oder investitionen auf eigene rechnung machen was meist die erweiterung ihrer vermögenswerte beinhaltet
  92. wenn eine bank wertpapiere wie unternehmens- und staatsanleihen kauft rechnet sie die anleihen zu ihren vermögenswerten hinzu und vergrößert die
  93. bankeinlagen des unternehmens um die entsprechende summe neues geschäftsbank geld kommt den umlauf wenn leute ihre bankkredite ausgeben
  94. als ich von august 2009 bis zu den wahlen also in etwa acht neun monaten an türen geklopft und versucht habe den menschen zu erklären wie das
  95. finanzsystem funktioniert stößt man auf eine beinahe immanente weigerung der menschen zu akzeptieren dass es eine solch bizarre situation überhaupt geben
  96. kann nein das kann doch nicht sein was sagen sie da banken können doch nicht geld aus dem nichts schaffen das ist lächerlich das dürfen die nicht die
  97. verleihen doch die einlagen ihrer kunden die meisten menschen haben eine vorstellung davon was geld ist sie sind
  98. ihren eigenen umgang mit geld gewohnt und sie versuchen ihre erfahrung damit wie ihr kleiner haushalt wirtschaftet auf die nationale wirtschaft zu
  99. übertragen und natürlich klappt das überhaupt nicht bis 2008 belief sich das ausstehende kreditportfolio der von der bank
  100. geschaffenen kredite auch bekannt als geschäftsbank geld auf über zwei billionen pfund noch 1982 betrug das verhältnis von
  101. banknoten und münzen zu bankeinlagen eins zu zwölf bis 2010 stieg das verhältnis auf 137 das heißt für jedes pfund das vom finanzministerium
  102. geschaffenen geldes gab es 37 punkt von der bank geschaffenes geld in den zehn jahren vor der krise von 2007 wuchs die geldmenge der britischen
  103. geschäftsbanken jedes jahr um sieben bis zehn prozent eine wachstumsrate von 7 prozent entspricht einer verdoppelung der geldmenge alle zehn jahre
  104. die menge an geld die sie aus dem nichts erschaffen ist einfach unglaublich 1,2 billionen in den letzten zehn jahren das geld wird entsprechend der prioritäten
  105. des bankensektors verteilt nicht entsprechend der prioritäten der gesellschaft
  106. der bankensektor selbst wuchs von 1980 um 25 millionen us dollar auf 40 billionen us-dollar nach vermögenswerten 1980 war das globale bankvermögen 20 mal
  107. so hoch wie die damalige wirtschaft bis 2006 waren sie nach angaben der vereinten nationen 75 mal so viel wert wie die folgende grafik zeigt bleiben
  108. die gesamten bank aktiver der britischen banken als prozentsatz des bip bis ende der 1960 er jahre relativ stabil bei 50 bis 60 prozent danach schossen sie
  109. dramatisch in die höhe richtig geld verdienen tut man in der heutigen welt nicht indem man irgendetwas herstellt sondern durch
  110. verschiedene formen der spekulation im grunde geld aus geld machen das ist bei weitem die lukrativste und weit verbreitete form der wirtschaftlichen
  111. aktivität die es heute in der welt gibt heute sind banken nicht mehr daran gebunden wie viel sie verleihen können
  112. und wie vielen neuen kredit sie aus dem nichts schaffen können sie sind allein durch ihre eigene kredit bereitschaft eingeschränkt
  113. es gibt zwei wesentliche probleme dabei dass banken geld erschaffen erstens die tatsache dass sie geld erschaffen indem sie darlehen vergeben das garantiert
  114. dass wir uns alles geld für die wirtschaft von den banken leihen müssen also muss die regierung um eine gesunde wachsende wirtschaft zu gewährleisten
  115. strategien entwickeln die ständig wachsende schulden ermöglicht die regierung kann nur zusätzliche kaufkraft schaffen indem sie sich selbst
  116. und uns immer mehr verschuldet das zweite große problem banken geld da schaffen zu lassen besteht darin dass sie einen anreiz haben immer mehr zu
  117. erschaffen sie schaffen mehr geld wenn sie einen kredit vergeben sie bekommen die boni die kommissionen und somit anreize so viel wie möglich zu verleihen
  118. da muss man eine verkaufs kultur entwickeln und was haben sie gemacht sie haben einen erstaunlichen kerl angestellt einen sehr netten mann namens
  119. andy hornby der kam von ace de um die bank in eine art supermarkt zu verwandeln wenn sie den banken die geldversorgung anvertrauen wird die
  120. geldmenge unaufhörlich wachsen und somit die höhe der verschuldung bis zu dem punkt an dem alles zusammenbricht sobald manche leute ihre schulden nicht mehr
  121. bedienen können hören sie auf kredite zu vergeben man hört politiker und journalisten sagen dass wir über unsere verhältnisse
  122. gelebt haben wir sind von schulden abhängig geworden wir müssen unsere ausgaben kürzen und im rahmen unserer möglichkeiten leben das ist im jetzigen
  123. system nicht möglich der grund dass alle so verschuldet sind ist nicht dass sie sich so leichtsinnig geld geliehen haben wir haben uns all das geld nicht von
  124. einem heer rentnern geliehen die ihr ganzes leben gespart haben geld im derzeitigen system ist schuld es wird erschaffen wenn banken kredite vergeben
  125. der einzige weg im derzeitigen system geld in umlauf zu haben und mit dem unternehmen handeln innen ist denn wie es bei den banken leihen
  126. das ist das genaue gegenteil von dem was die konservative partei heute behauptet dass man nämlich erst einsparungen machen muss bevor man dem
  127. gesundheitssystem helfen kann und weil ökonomen diese dinge durcheinander gebracht haben sowohl in der geldpolitik als auch im ökonomischen denkens und
  128. weil leute sich immer noch an die altmodische sichtweise klammern dass man zunächst sparen muss bevor man investieren kann stecken wir überhaupt
  129. in dem chaos das wir heute haben einer der gründe warum wir uns so schwertun das bankensystem und die
  130. kreditschöpfung zu verstehen ist dass wir die schule verlassen und kein geld haben dann fangen wir als klempner lehrlinge die arbeiten den ganzen monat
  131. hart und am ende des monats deponiert jemand geld in unserer bank deshalb haben wir folgende logik man arbeitet und dann bekommt man geld spart was an
  132. in wirklichkeit hätte man diesen job nie gekriegt wenn nicht zunächst einmal einen kredit vergeben worden wäre es ist ein sehr wichtiges begriffliches
  133. missverständnis nicht nur die öffentlichkeit hat sich dessen schuldig gemacht ökonomen verstehen die sache auch nicht
  134. entsteht nicht durch wirtschaftliche aktivitäten viele leute denen ich begegne gehen davon aus dass aus diesem prozess von unternehmen und menschen
  135. machen was irgendwie geld entsteht aus dem prozess dass menschen was machen herstellen an bauern verkaufen produzieren das geld dabei einfach
  136. irgendwie entsteht es ist aber wie das öl im auto man muss es hinein tun wenn ich david cameron sagen höre dass wir eine wirtschaft brauchen die nicht
  137. auf schulden aufgebaut sondern eine wirtschaft die auf ersparnissen beruht dann weiß einfach nicht was er da sagt es ist lächerlich es ist absolut absurd
  138. um zeigt dass er keinerlei ahnung hat wie das geldsystem wirklich funktioniert was er eigentlich sagt ist dass wir eine wirtschaft ohne geld brauchen
  139. wenn alle sparen würden würde das geld verschwinden das ist das was eine banken abschreibung im wesentlichen ist leute können ihre schulden nicht mehr bedienen
  140. was nichts anderes ist als geld das verschwindet das die leute aber keine schulden aufnehmen sollen kann nur ein scherz sein dass es so eine amateurhafte
  141. auffassung davon wie unsere wirtschaft und unser geldsystem funktioniert und wie geld überhaupt erschaffen wird ich amüsiere mich darüber was die leute so
  142. von sich geben sie plappern einfach nach was sie voneinander gelernt haben und sagen immer das gleiche es geht mir wirklich auf die nerven wenn ich leute
  143. sagen höre wir brauchen mehr vorschriften wir müssen die bank mehr regulieren die boni das ist alles nur ein ablenkungsmanöver weg von den
  144. symptomen einer größeren krankheit sie müssen sich das geldsystem ansehen und wie geld erschaffen wird wenn wir keine schulden mehr wollen dann sagen wir im
  145. grunde dass wir kein geld mehr wollen dass wir eine geldlose wirtschaft wollen mit ausnahme der drei prozent die schuldenfrei erschaffen werden
  146. das ist ein paradox im gegenwärtigen system wenn wir die öffentlichkeit weitere schulden machen dann fließt mehr geld in die wirtschaft und es gibt einen
  147. aufschwung es wird leichter darlehen aufzunehmen und die leute verschulden sich weiter der zyklus setzt sich fort es wird immer leichter sich zu
  148. verschulden dass einige leute überschuldet sind sie können die schulden nicht mehr bedienen ihre hypothek nicht zurückzahlen das ist
  149. zuerst bei den sogenannten subprime hypotheken in amerika passiert das verursachte eine welle von zahlungsunfähigkeiten die sich auf die
  150. gesamte wirtschaft ausdehnt banken werden zahlungsunfähig ab da befinden wir uns in einer finanzkrise und die banken vergäben auf einmal keine kredite
  151. mehr im aufschwung haben sie noch übermäßig kredite vergeben jetzt vergeben sie keine kredite mehr was die rezession noch verschlimmert menschen
  152. verlieren ihre arbeit und werden noch abhängiger von schulden einfach um zu überleben wir haben ein system in dem wir schulden aufnehmen müssen um
  153. überhaupt eine wirtschaft zu haben wir müssen schulden bei den banken machen und das garantiert gewaltige gewinne für die banken
  154. ist das auf und ab des konjunkturzyklus und ich habe schon früher gesagt keine rückkehr zu boom und bust
  155. [Applaus] [Musik] die netto kreditvergabe der banken muss für immer steigen
  156. die zahlen lesen auf jedes einzelne pfund selbst wenn du denkst dass das geld dir gehört zahlt jemand irgendwo zinsen auf dieses geld
  157. in das bankensystem hat so einen großen einfluss auf die welt aber nur weil es unsere nation mit geld versorgt wir müssen es schützen wir müssen es
  158. subventionieren wir müssen ihnen erlauben weiterzumachen weil die katastrophe eines bankenzusammenbruchs uns alle enorm betrifft jeder der sagt
  159. wir hätten die bank nicht retten sollen der versteht das wesen unseres geldsystems nicht das wäre wie eine große menge unseres geldes einfach zu
  160. vernichten andererseits erhält die rettung der banken ein system aufrecht das sowieso nie funktionieren wird egal was wir tun wir werden immer diesen
  161. zyklus haben bis wir die geldbeschaffung von banken trennen dann können die banken machen was sie wollen sie wären ein normales unternehmen wie jedes
  162. andere auch es gibt dabei auch einen wichtigen demokratischen aspekt private
  163. gewinnorientierte banken ja schaffen bis zu 200 milliarden im jahr und pumpen es in die wirtschaft wie es ihnen beliebt egal ob sie es in toxische derivate
  164. pumpen oder in immobilienblasen wodurch einfach nur die wohnungen teurer werden 200 milliarden forint flossen im jahr 2007 in die wirtschaft erschaffen aus
  165. dem nichts ein was dieses geld investiert wird bestimmt die ausrichtung unserer wirtschaft wenn wir also jemandem schon erlauben geld aus dem
  166. nichts zu erschaffen sollten wir zumindest die demokratische kontrolle darüber haben wofür das geld ausgegeben wird wollen wir das geld
  167. lieber in das gesundheitswesen investieren oder um etwas für den umweltschutz zu tun oder die armut zu mindern oder wollen wir es eher dafür
  168. ausgeben um häuser teurer zu machen so dass es sich keiner mehr leisten kann in einem haus zu wohnen
  169. ms man kann es als eine super subvention für banken verstehen für das recht geld
  170. zu schaffen es sollte eigentlich der allgemeinheit dienen und demokratisch ausgegeben werden
  171. zentralbank reservewährung es gibt noch eine weitere art von geld sozusagen elektronisches bargeld es ist
  172. eine geld form die geschäftsbanken gebrauchen um untereinander zahlungen durchzuführen banken wollen keine riesigen mengen geld herum tragen weil
  173. es gefährlich unbequem und teuer ist für solche geldmengen muss man einen sicherheitsdienst anheuern deswegen bezahlen sie sich gegenseitig mit einer
  174. elektronischen form von bargeld in der branche bekannt als zentralbankreserven dieses elektronische bargeld liegt auf konten bei der bank of england als
  175. einfacher bürger hat man keinen zugriff auf dieses elektronische geld man kann bei der bank of england kein konto eröffnen sie verkaufen dieses
  176. zentralbank geld an die banken sie schaffen es aus dem nichts und damit kaufen sie anleihen von den geschäftsbanken dieser anleihe bei der
  177. sicherung staatsschulden handelt löst die geschäftsbank bei der bank of england ein im gegenzug tipp die bank of england ein paar neue ziffern in das
  178. konto der bank bei der bank of england im endeffekt erschaffen sie zentralbankreserven aus dem nichts
  179. die bank of england scharf zentralbankreserven indem sie das verfügbare guthaben auf dem konto der vergleichs bank bei der bank of england
  180. erhöht die abwicklungsbank hinterlegt im gegenzug anleihen oder verkauft vermögenswerte als sicherheiten für die reserven
  181. insgesamt halten 46 banken central reserve counts bei der bank of england kleinere oder ausländische banken unterhalten konnten bei einer dieser 46
  182. banken damit die zahlungen in pfund sterling annehmen oder tätigen können vom märz 2009 fragte die bank of england jeder der großen abwicklungsbanken
  183. wieviel reservewährung sie benötigt die abwicklungsbanken würden dann eine anleihe gegen die reserve währung tauschen und zu stimmen die anleihe für
  184. einen bestimmten betrag zu einem bestimmten zukünftigen zeitpunkt zurückzukaufen die abwicklungsbanken würden dann zinsen
  185. zum basis oder leitzinssatz für die von ihnen gehaltenen zentralbankreserven erhalten seit der krise sind die
  186. zentralbankreserven der abwicklungsbanken dramatisch in die höhe geschossen
  187. bedeutung der zentralbankreserven wenn bankkunden geld von ihrem konto auf das konto einer anderen person
  188. überweisen findet ein prozess namens intraday clearing statt der betrag der zentralen reservewährung den banker bei der bank of england hat wird um den
  189. entsprechenden betrag reduziert den bank b erhält dies ist die bedeutung der zentralbank währung für die banken
  190. wenn vor der kreditkrise eine bank bei der bank of england keine zentralen reserven hatte um ihren verpflichtungen nachzukommen musste sich die
  191. bankreserven von anderen banken mit zinsen leihen es wird nur die reservewährung der zentralbank bewegt geschäftsbank geld
  192. wird einfach abgezogen und hinzugefügt wenn sie etwas bei ebay verkaufen wissen sie dass das geschäft nicht
  193. abgeschlossen ist bis das geld auf ihrem konto ist die meisten menschen wollen das geld auf ihrem konto sehen bevor sie das geschäft abschließen die banken sind
  194. auch nicht anders sie wollen ihr geld auf ihrem konto bei der bank of england sehen bevor sie ein geschäft als abgeschlossen betrachten wenn sie ein
  195. haus von jemandem kaufen der bei einer anderen bank ist als sie dann beauftragen sie und nachdem sie 250.000 für ein haus ausgegeben haben jede bank
  196. damit geld an die bank des verkäufers zu überweisen die bank wiederum weist die bank of england an 250.000 aus deren konto bei der bank of england auf das
  197. konto der bank des verkäufers zu verschieben dieses geld bewegt sich tatsächlich von einem zum anderen konto bei der bank of
  198. england wenn sich das geld bewegt hat dann erst gehen die banken davon aus dass diese zahlung getätigt wurde sie handeln nicht wirklich in der art von
  199. geld die wir in unseren konten haben sie handeln in dieser speziellen währung die nur bei der zentralbank genutzt werden kann
  200. es gibt millionen von menschen im ganzen land die sich alle gegenseitig geld überweisen indem sie nur wenige große banken diese banken können eine
  201. strichliste auf ihren computer systemen führen und in der regel heben sich viele der bewegungen am ende des tages gegenseitig auf die fünf großbanken hsbc
  202. barclays und santander halten über 85 prozent aller einlagen da es eine begrenzte anzahl von banken im system gibt kann das zentralbankgeld
  203. nur in einem geschlossenen kreislauf um sie herum bewegt werden das geld zirkuliert immer und immer wieder durch dieses system und wenn man darüber
  204. nachdenkt könnte eine ein pfund münze verwendet werden um eine milliarde pfund an zahlungen zu leisten wenn sie eine milliarde mal in umlauf gebracht würde
  205. und das ist das system das sie jetzt haben sie haben einen kleinen pool von echtem geld der nur um das system herum geht und es wird verwendet um eine große
  206. menge an zahlungen in unserem namen zu tätigen kurz vor der krise befanden sich nur 20 milliarden pfund auf den konten der zentralbank
  207. er will sie nicht genug von diesen zentralbankgeld haben dann können sie effektiv keine zahlungen leisten und wenn das passiert dann zerbricht
  208. ziemlich schnell das ganze system die bank of england hat also die verantwortung sicherzustellen dass genug von diesem geld im system ist
  209. die anforderungen an banken eine bestimmte menge an reserven zu halten haben sich seit 1947 viele male geändert zu dieser zeit mussten die banken ein
  210. mindest verhältnis von 32 prozent der reserven bargeld oder staatsanleihen zu einlagen einhalten im jahr 2006 wurde das korridor system eingeführt bei dem
  211. die banken jeden monat ihre eigenen reserve ziele festlegen konnten [Musik] die regeln änderte sich erneut im märz
  212. 2009 als die bank of england die quantitative lockerung einführte die quantitative lockerung gibt den abwicklungsbanken die zentrale
  213. reservewährung kostenlos die zentralbank währung ist das was im mindestreserve modell als echtes geld
  214. bezeichnet wird aber tatsache ist dass die banken so viel davon haben können wie sie wollen und die zentralbank währung selbst ist eine form von fiat
  215. geld das durch nichts gedeckt ist infolgedessen gibt es keine sinnvolle mindestreserve mehr
  216. eine kurze geschichte des geldes wenn sie sich die geschichte der letzten 150 jahre anschauen dann fängt es mit
  217. der entwicklung des goldstandards an der in den 1880 und 1890 er jahren ins blickfeld gerät dabei koppeln sich länder an einen bestimmten gold wert
  218. schaffen ein abkommen diesen wert beizubehalten und gold untereinander zu handeln um sicherzustellen dass die balance stimmt außerdem um zu versuchen
  219. die aktivitäten der eigenen wirtschaft einzuschränken oder zu erweitern um sicherzustellen dass das gleichgewicht zu diesem fixpreis beibehalten wird ist
  220. das alles bricht nach dem ersten weltkrieg zusammen das ganze bricht auseinander eine massive verlagerung im internationalen währungssystem die nicht
  221. wirklich gelöst wird bis zum abkommen von bretton woods in dem alles an den dollar und der dollar an gold gekoppelt wird
  222. also ein schritt entfernt von einer golddeckung oder zu einer art von solidem waren geld hinter den papieren kreditgeld dass wir alle nutzen
  223. sozusagen einen schritt davon entfernt roscheba fragte sich tokio waren die nächste atombombe fallen würde das haben sie nicht lange gefragt
  224. [Musik] 1944 in bretton woods haben die usa und großbritannien begonnen zu verhandeln
  225. wie sie die weltwirtschaft und das globale währungssystem regieren könnten dabei haben sie die weltbank den iwf und noch ein paar andere institutionen
  226. entworfen um die globalen währungen zu regulieren und es gab noch einen gold standard aber dieser goldstandard war an den dollar gebunden alles gold der welt
  227. zog von london nach fort knox und sämtliche währungen der welt waren an den dollar gebunden dieses system wurde entwickelt um mögliche ungleichgewichte
  228. zu managen und um kreditknappheit zu verhindern bei staaten handelt es sich bei kreditknappheit um ein handelsdefizit sie können ihre
  229. rechnungen nicht mehr bezahlen und die währung bricht ein die währungen wurden verwaltet und das system war stabil solange die amerikaner die rolle des
  230. aufpasser spielten wer weiß wie die geschichte ausging
  231. die menge an geld also die nötig war um den vietnamkrieg zu bezahlen genau darauf wollte ich ihn aus öl preisschocks waren ein weiterer fall die
  232. amerikaner respektierten ihre rolle des währungssystems zu verwalten nicht mehr sie haben den wert ihrer eigenen währung aufgeblasen die eigentlich gekoppelt
  233. sein sollte gekoppelt an gold wie jeder andere währung was haben die franzosen da unternommen die franzosen waren ein wenig sorge dass präsident nixon nicht
  234. ganz ehrlich war sie waren besorgt darüber dass nächsten geld druckt obwohl er das nicht sollte und sie waren besorgt dass es nicht genug gold gab den
  235. wechselkurs des französischen frau einzulösen also schickten sie ein kriegsschiff in den hafen von new york um ausgesprochen freundlich zu fragen ob
  236. sie nicht bitte ihr gold zurück haben könnten haben sie ihr geld zurückbekommen haben sie nicht und das bretton-woods-system
  237. fand sein ende an diesem punkt betreten wir die moderne ära des finanzsystems fehlt geld ein tauschmittel dass der emittent nicht verspricht in einer ware
  238. einzulösen und das auf vertrauen basiert historisch gesehen war die geldschöpfung an eine wahre gebunden oft an gold aber
  239. heute ist sie an nichts gebunden das bedeutet dass es nichts gibt was unser geld absichert dieses stück papier
  240. ist nur ein stück papier was bleibt uns wenn geld auf nichts passiert warum glauben wir dass es überhaupt einen wert hat
  241. wie es immer noch umtauschen können das wort kredit kommt aus dem lateinischen und steht für glauben
  242. glauben seit dem zusammenbruch des dollar goldstandards im jahr 1971 und der
  243. deregulierung des finanzsystems ist die geldschöpfung exponentiell gewachsen das world economic forum das sich in davos trifft hat sich zum jetzigen
  244. zeitpunkt auf die notwendigkeit geeinigt den kreditrahmen der weltwirtschaft um 100 millionen us dollar zu erweitern eine million hat zwölf nullen 100
  245. millionen ist eine eins gefolgt von 14 0 sie glauben dass diese kreditexpansion an den boom auslösen wird weil es jetzt
  246. mehr geld in der wirtschaft gibt mit dem investitionen getätigt werden können es ist faszinierend diese entstehung der digitalen währungen wie sie wirklich
  247. alles verändert hat weil es privatbanken völlig entfesselt hat das geldsystem zu dominieren und so zu gestalten dass es für sie arbeitet und für die leute die
  248. privatbanken leiten wachstum und inflation wenn sie bei der derzeitigen konstellation eine wachsende
  249. wirtschaft haben wollen dann bedeutet das auch wachsende schulden das ist etwas das nur sehr sehr wenige menschen verstehen vor allem aber keine politiker
  250. die wiederum die wirtschaft managen was ein beängstigender gedanke ist bruttoinlandsprodukt der markt wird aller in einem land in einem bestimmten
  251. zeitraum produzierten end produkte und dienstleistungen wenn die geldmenge wächst steht mehr geld zur verfügung das in produktive
  252. wege investiert werden kann es kann jedoch auch verwendet werden um damit zu spielen und die vermögenspreise in die höhe zu treiben
  253. eine erhöhung der geldmenge ein wahrscheinlicher relative anstieg der wirtschaftstätigkeit
  254. die auswirkungen einer raschen kreditexpansion inflation ist ein anstieg des allgemeinen niveaus der preise für waren
  255. und dienstleistungen in einer volkswirtschaft über einen bestimmten zeitraum wenn das allgemeine preisniveau steigt
  256. kauft jede währungseinheit weniger waren und dienstleistungen wenn die geldmenge wächst und mehr währung zur verfügung steht steht mehr
  257. geld für investitionen zur verfügung was zu wachstum führen kann aber es steht auch mehr geld für den kauf von waren und spekulationen zur verfügung was zu
  258. inflation führt [Musik] im wesentlichen ist inflation das was
  259. passiert wenn zu viel geld zu wenigen gütern und dienstleistungen nach jagd so dass es zu viel geld für die tatsächliche produktion der wirtschaft
  260. gibt in den sieben jahren zwischen 2000 und 2007 hat sich die geldmenge verdoppelt
  261. und die bank of england hatte den eindruck es unter kontrolle zu haben weil sie sich dort sagten dass die preise nicht so stark stiegen sie haben
  262. aber nur die preise in den tante emma läden vor ort berücksichtigt immobilienpreise haben sie nicht berücksichtigt obwohl immobilien die
  263. größte ausgabe sind die die meisten menschen tätigen viele westliche länder subventionieren stark die landwirtschaftliche produktion
  264. was dazu führt dass preise und inflation niedrig gehalten werden steigende häuserpreise können ihnen vielleicht das gefühl geben dass sie
  265. reicher sind aber dass sich ihr vermögen vergrößert hat den effekt dass das vermögen ihrer kinder abnimmt es entsteht also keinen nettogewinn
  266. vermögen denn ihre kinder müssen tatsächlich um so mehr zahlen wenn sie ein haus kaufen wollen es entsteht also keine netto wertsteigerung sie werden
  267. noch mehr verdienen müssen sie müssen noch mehr schulden aufnehmen steigende hauspreise schaffen also keinen zusätzlichen bip wert für die
  268. wirtschaft was sie tun ist reichtum an diejenigen leute zu verteilen die bereits häuser haben dh die reicheren menschen und nehmen es ärmeren menschen
  269. die es sich nicht leisten können auf dem eigenheim markt mitzumischen zuzulassen dass sich immobilienpreise aufblähen ist ein weiteres beispiel für eine äußerst
  270. aggressive politik dadurch hat zwar jeder irgendwie das gefühl die dinge laufen ganz gut und leute geben mehr geld für andere dinge aus indem sie ihre
  271. immobilien seien aber es schafft keine neuen arbeitsplätze es verbessert die qualität unserer wirtschaft nicht es hilft unsere handelsbilanz nicht es
  272. verringert das haushaltsdefizit nicht es ist ein nullsummenspiel august 2011 waren 85 1 prozent der bankkredite von verbrauchern als
  273. hypotheken auf wohnungen besichert wenn sie jemanden haben der welt erschafft das nur für eine sache ausgegeben werden kann nämlich das
  274. wohnen dann wird der preis für dieses ding steigen zwischen 2000 und 2010 schufen sie über eine billion pfund neues geld 500 milliarden pfund allein
  275. in den drei jahren vor der krise deshalb stiegen die hauspreise so stark die häuser selbst tragen nicht besonders es war einfach all das geld das in diesem
  276. markt gepumpt wurde wenn geld in die wirtschaft fließt dann geht viel geld in immobilien hypotheken
  277. zum beispiel das ist eine steigerung der geldmenge in der wirtschaft ohne eine entsprechende steigerung an aktivität leistung oder bps sind ausgaben die das
  278. bip nicht beeinflussen das verursachte inflation in großbritannien hatten wir es im überfluss
  279. wir hatten diesen massiven immobilienboom die hauptursache für den immobilienboom meiner meinung nach ist die riesige menge an von banken
  280. geschaffen spekulativen krediten die in immobilien flossen wenn häuser billiger wäre wären sie einfacher zu bauen mehr davon würden gebaut werden es gebe
  281. weniger riesige häuser mit kaum menschen in london wäre nicht das zentrum einer opulenten spekulativen orgie wo alle reichen menschen auf der welt eigentum
  282. besitzen wollen weil es für eine gute anlage gehalten wird wir wären in erster linie ordner in denen man wohnt nicht in die man
  283. investiert es ist wichtig zu bedenken dass sie während sie eine bank optionen haben wenn sie einen kredit vergeben wenn sie den kredit an ein kleines
  284. unternehmen vergeben wissen sie um die relativ hohe wahrscheinlichkeit dass der kredit nicht zurückgezahlt wird da die eigentümer des kleinen unternehmens eine
  285. beschränkte haftung haben denn das unternehmen pleite geht kriegen sie als bank nicht zurück das ist ein ziemlich hohes risiko verglichen damit ist
  286. jemandem zu leihen der eine sicherheit bietet wie ein haus wie eine hypothek es gibt also einen einfachen anreiz für banken mehr geld er in immobilien als in
  287. kleine unternehmen zu stecken das wird zu einem echten problem wenn sie das auf die ganze wirtschaft übertragen denn dadurch gibt es einen anreiz geld er in
  288. spekulative als in produktive investitionen zu stecken wir müssen uns also überlegen wie wir ein geldsystem schaffen dass spekulative
  289. und produktive investitionen besser in einklang bringt die regierung zeigt äußerst wenig bereitschaft den wohnungsmarkt zu regulieren und die
  290. menge an geld zu regulieren dass banken in immobilien stecken wir entscheiden nicht wer und wofür kredite vergeben werden wir überlassen
  291. diese entscheidung im prinzip ein paar typen in einer bank eine kurze geschichte der blasen
  292. eine blase entsteht bei sehr hoher inflation des preises einer bestimmten ware oder dienstleistung innerhalb kurzer zeit
  293. die erste aufgezeichnete blase war die tulpen blase von 1637 die bedeutung der sache mit den tulpen ist dass wir hier die erste finanzblase und deren crash
  294. überhaupt haben die begeisterung für tulpen schwarze tulpen galten als ein mystisches ideal dafür was jemand durch kultivierung über viele generationen
  295. genetisch manipulieren konnte wurde in den 1600 30er jahren zu einer man in den niederlanden ihnen war nicht bewusst dass viele der muster gar nicht
  296. genetisch waren sondern durch einen virus verursacht wurden aber sie handelten damit so lange bis eine tulpenzwiebel das zehnfache dessen wert
  297. war was ein mensch damals in den niederlanden im jahr im durchschnitt verdiente ein
  298. futures markt mit tulpenzwiebeln weil man sie ja jetzt pflanzt ohne zu wissen was aus dem boden kommen wird also bereits vor 400 jahren sehen wir dass
  299. ein geldsystem oder ein finanzsystem nicht ist was da draußen im abstrakten im etat existiert sondern etwas das mit starten macht handel und deren
  300. wechselwirkung zu tun hat im gegensatz zu tulpen die ein überflüssiges luxusgut sind sind häuser
  301. eine notwendigkeit und ein luxus zugleich und als solche sind sie ein ideales vehikel für geld und die schöpfung einer blase eine behausung ist
  302. vielleicht der wertvollste besitz den die meisten menschen anstreben immobilienpreise auf diese art aufzublasen ermöglicht es einer nation
  303. ihre geldmenge zu vergrößern ohne die inflationsdaten zu beeinflussen die dadurch gewonnene zusätzliche kaufkraft erhöht das wahrgenommene vermögen im
  304. vergleich zu anderen nationen und schafft dadurch relative macht es ist ein weg die monetäre macht zu steigern ohne in das produktive wachstum der
  305. industrie zu investieren großbritannien und amerika sind sicherlich herausragende beispiele dafür
  306. dies sind länder mit einem sehr hohen anteil an privatem hauseigentum es gibt also eine gute basis um solch eine politik hinterrücks zu versuchen ich
  307. glaube es war ziemlich offensichtlich im fall der usa als alan greenspan als chef der federal reserve ende der 90er mit einem börsencrash konfrontiert bewusst
  308. die zinssätze auf nahezu null zusammen drückte jeder kann kredite aufnehmen günstig es ist besonders leicht ein haus zu beleihen da es sich um einen
  309. vermögenswert handelt bei dem die bank sagen kann okay wir leihen ihnen nicht einfach geld ohne sicherheit sie haben ja ein haus was toll ist weil wir es in
  310. besitz nehmen können das werden sie ihnen beim abschluss der hypothek zwar nicht sagen aber sie könnten das tun und diese blase ist dann genau das was die
  311. expansion schürt sowie in den usa und großbritannien wo in den nächsten zehn jahren etwas ähnliches passiert es ist auch ein spiegelbild der tieferliegenden
  312. schwäche dieser regierungen ihnen fehlt einfach der wille und möglicherweise auch die fähigkeit wobei ich denke dass es mehr auf den willen ankommt die
  313. finanzmärkte herauszufordern das großkapital herauszufordern und zu sagen dass wir jetzt etwas anders machen und ihr müsst mit ziehen weil wir
  314. demokratisch gewählt worden und ihr nun mal nicht und wir haben ein mandat dazu wir werden das jetzt umsetzen denken sie daran dass alles teil des
  315. plans ist was machst du rom du hast doch dafür gestimmt was in den niederlanden passierte zu einer zeit als sie versuchten von
  316. spanien unabhängig zu werden und genug geld aufzubringen um eine armee aus zu heben um sich zu befreien war finanztechnische innovation sie haben
  317. öffentliche lotterien eingeführt um geld aufzutreiben sie hatten eine öffentliche abgaben das war die idee die zu öffentlichen
  318. beteiligungen führte ein stück vom kuchen denn dass jeder investieren konnte das bedeutete dass in den 1600 30er jahren etwa zwei drittel der
  319. bevölkerung in tulpenzwiebeln investierte nach der unabhängigkeit wurden diese instrumente zur finanzierung der expansion angewendet
  320. konnte sich ein so kleines land gegen so viel größere länder behaupten spanien und portugal zum beispiel deren imperien anders als die niederlande bereits seit
  321. über einem jahrhundert bestand hatten wie konnten sie konkurrieren auf grundlage welcher ressource sie hatten ein effizienteres weiterentwickeltes und
  322. breiter angelegt das finanzsystem die instrumente die sie erfunden haben erlaubten es ihnen zu jedem zeitpunkt schneller mehr geld aufzubringen als
  323. jeder andere unglaublich aber wahr
  324. wie kann inflation vermieden werden inflation kann vermieden werden wenn die menge des geldes das in die wirtschaft
  325. fließt reguliert wird so dass sie die tatsächliche leistung der wirtschaft nicht übersteigt
  326. meiner meinung nach ist der beste weg das sicherzustellen geld nur für produktive investitionen zu schaffen für produktive güter und dienstleistungen so
  327. fließt geld und den aufbau eines kleinen unternehmens dass arbeitsplätze schafft das zusätzliche kaufkraft schafft was bedeutet dass es keine inflation gibt
  328. fast alle zentralbanken in der geschichte haben eine form der direkten kredit regulierung betrieben die zentralbank bestimmt zunächst das
  329. gewünschte nominale bip wachstum dann berechnet sie die notwendige menge an kreditschöpfung um das zu erreichen dann wird die so geschaffene kreditmenge an
  330. die verschiedenen banken und arten von banken und die industriellen sektoren verteilt unproduktiver kredit würde unterdrückt damit wäre es schwierig oder
  331. gar unmöglich an bankkredite für enorme rein spekulative transaktionen zu kommen wie die immensen bankfinanzierungen für hedgefonds heutzutage die weltbank
  332. erkannte in einer studie aus dem jahr 1993 an dass dieser mechanismus aus intervention und kredit verteilung im herzen des ostasiatischen
  333. wirtschaftswunders lag es gibt alle möglichen dinge die regierungen in der vergangenheit getan
  334. haben die beispiele die einem sofort einfallen sind zu korea japan oft in ostasien wo regierungen darauf ausgerichtet sind die wirtschaft in ein
  335. gleichgewicht zu bringen sie suchen sektoren aus und entscheiden wo investitionen getätigt werden sollten das muss auch bald in großbritannien
  336. passieren weil wir einen nachfragebedingten rezession haben und nicht so sehr eine krise des angebots
  337. sie brauchen ein system in dem kredit in produktive unternehmungen fließt wo kredit in den bau eines hochgeschwindigkeits schienennetzes
  338. gesteckt wird wo kredite zum bau von häusern zur verfügung stehen anstatt leuten geld zu geben um den preis der häuser in die höhe zu treiben es ist
  339. wirklich so einfach das derzeitige system ist nicht darauf ausgerichtet das zu tun
  340. die schaffung von geld durch privatbanken für den nicht produktiven gebrauch verursachte eine reale inflation und ist als solcher eine
  341. steuer auf die kaufkraft des tauschmittel minderung des lebensstandards
  342. die zahlen für großbritannien sind ziemlich krass die mittleren durchschnitt realeinkommen sind für die meisten menschen in den letzten acht
  343. jahren geschrumpft sie sinken jetzt gerade stark da wir in die rezession rutschen die heftigste seit den 1930 er jahren also sinkt das realeinkommen
  344. von der bank geschaffene viert währung ermöglicht das den privatbanken reichtum aus der wirtschaft zu saugen und führt im laufe der zeit zu einer allmählichen
  345. senkung des lebensstandards wenn die menschen ärmer werden werden sie noch abhängiger von schulden und dies zu einer zeit in der sich effizienz
  346. und mechanisierung dramatisch verbessert haben in den 1960 er jahren haben wir erwartet dass ein zeitalter der mooser anbricht
  347. die und fernsehsendungen haben sie gefragt was die leute mit ihrer freizeit anstellen und jetzt arbeiten mehr menschen härter als je zuvor
  348. sie geben mehr geld aus als je zuvor was natürlich toll aussieht jeder gibt mehr geld aus aber wenn man nicht wirklich was davon hat was man ausgibt wenn sie
  349. ihr geld für kinderbetreuung für das pendeln zur arbeit und dergleichen ausgeben müssen kosten die die menschen früher nicht aufbringen mussten weil sie
  350. zur arbeit laufen konnten ein mitglied der familie konnte zu hause bleiben und sich um den haushalt kümmern dann geht es einem nicht wirklich besser
  351. specials jeder steht heutzutage unter solch einem enormen druck ich bin mir bewusst dass meine vier neffen und nichten schwere
  352. zeiten vor sich haben sie werden sehr hart arbeiten müssen nur um ein dach über dem kopf zu behalten um überhaupt ein zu haben
  353. die menschen werden netto immer ärmer weil die preise immer weiter steigen weil dieses ganze spiel geld von den banken ins system gepumpt wird und sie
  354. erzeugen alle diese schulden zur gleichen zeit in der die preise steigen und die dinge immer teurer werden verschulden wir uns immer mehr und unser
  355. wohlstand und das was wir tatsächlich für unsere arbeit kriegen wird immer weniger
  356. sie können nichts gegen armut unternehmen wenn sie ein finanz und geldsystem haben das geld von den armen an die sehr reichen verteilt jeder
  357. versuch einer verteilung in die entgegengesetzte richtung ist wie gegen den wind zu pinkeln nehmen sie die zunehmende ungleichheit eine
  358. offensichtliche möglichkeit ungleichheit zu bekämpfen ist eine umverteilung durch steuern sie besteuert die reichen und geben etwas geld an die arme sie
  359. verschieben ein bisschen geld auf der skala das ist gut und schön aber wenn sie völlig übersehen dass es eine weitere umverteilung gibt die den armen
  360. geld nimmt und es den reichen gibt dann werden sie die ungleichheit nie in den griff bekommen
  361. auf schulden basierendes system stellt sicher dass es für jedes pfund an geld ein pfund schulden gibt diese schulden landen am ende bei den armen und der
  362. unteren mittelschicht diese menschen sitzen am ende auf den schuldenbergen und zahlen zinsen auf das geld das vlies dann zurück in den bankensektor und wird
  363. unter den leuten verteilte intercity oder an der wallstreet arbeiten insgesamt gesehen verteilt das system geld von den ärmeren an die reichen
  364. verteilt geld aus den ärmeren regionen großbritanniens zurück an die city of london und es verteilt geld von den kleinen
  365. betrieben den kleinen fabriken in ganz großbritannien zurück an den finanzsektor
  366. wir haben ein system bei dem die aktivität tatsächlich unter dem gleichen dach stattfindet wie die gleiche organisation die dafür verantwortlich
  367. ist von der zusammenstellung von kreditnehmern und kreditgebern das heißt einer bank zu profitieren eine bank schafft also die geldmenge unserer
  368. nation und vergibt kredite für den profit die regierung kann nicht zulassen dass das bankensystem zusammenbricht denn
  369. wenn sie es täten würden über 97 prozent des gesamten geldes verschwinden deshalb wird im krisenfall das risiko auf den steuerzahler übertragen aber auch in
  370. normalen zeiten erhalten banken zahlreiche garantien und vorteile die über das recht auf geldschöpfung hinausgehen
  371. ich weiß übrigens dass die bank of america eine sehr große bank ist zufällig habe ich selbst 32 dollar dort liegen welche garantie habe ich dass das
  372. geld auch sicher ist nun alle einlagen bis zu 10.000 dollar sind bei der bundesregierung in washington versichert ist das eine
  373. garantie was hast du gehört dass die bundesregierung mit 280 milliarden in den miesen ist
  374. banken erhalten große sicherheitsnetze von der regierung der steuerzahler garantiert 85.000 pfund an einlagensicherheit und die bank of
  375. england bietet liquidität sicherheit für den fall dass eine bank die zentralbankreserven ausgehen
  376. jemand schrieb dass eine große investmentbank wie ein gigantischer vampir tintenfisch ist der sich um das antlitz der menschheit geschlungen hat
  377. politiker hypnotisierend die mit geld nach den banken werfen an keinerlei bedingungen geknüpft egal was für ein schaden angerichtet wird den planeten
  378. zerstören kürzungen erzwingen bei dingen die das leben besser machen auf wiedersehen schulen auf wiedersehen spielplätze auf wiedersehen
  379. arbeitsplätze die banker die wir raus gehauen haben haben sich im anschluss boni gegönnt die
  380. größer waren als die erste runde der öffentlichen ausgaben kürzungen großbritannien allein gab den banken mehr geld als es kostet einen mann sechs
  381. mal auf den mond zu schießen [Musik] annika wo ist unser geld hin wer lässt den banken das durchgehen
  382. warum können vampir tintenfische jemals nützlich sein keine regierung ist bisher mutig genug sie zu zähmen
  383. vielleicht brauchen sie einen plan die große wende die rückeroberung unserer banken
  384. immer mehr schulden die agenda der ausgabenkürzungen ist ein versuch der regierung schulden von ihrem
  385. konto auf das der öffentlichkeit zu verlagern das ist die antwort der regierung auf die bankenrettung und die es notwendig in einem auf schulden
  386. basierenden geldsystem in dem ein anstieg der kaufkraft das ergebnis steigender schulden ist und in dem eine diversifizierung der schulden allgemeine
  387. stabilität und marktvertrauen herstellt maßnahmen wie eine erhöhung der studiengebühren und die privatisierung öffentlicher dienstleistungen
  388. vermögenswerte und industrie folgen demselben muster das problem mit dem wir konfrontiert sind ist dass es eine übertragung der
  389. öffentlichen schulden auf private schulden gibt was im wesentlichen eine verlagerung des risikos ist weg von den aktiengesellschaften und der regierung
  390. auf die schultern von individuen und es werden die verwundbarsten individuen seien die die meiste schuld tragen werden es ist also kein progressiver
  391. sondern ein repressiver politischer rahmen dem sich die regierung verschrieben hat bei dem das risiko auf die am meisten verwundbaren abgewälzt
  392. wird wenn es einen weiteren finanz shop gibt einen ölschock zum beispiel dann werden die ärmsten menschen in der gesellschaft die strafe zahlen oder
  393. hausbesitzer werden in eine überschuldung steuern wenn die zinsen nur ein oder zwei prozent steigen es wird richtig große probleme geben
  394. deswegen denke ich dass das überhaupt kein sinnvoller weg nach vorne ist es ist aggressiv und sicherlich nicht fährt zu den bedingungen von denen die
  395. regierung spricht und es ist mit sicherheit auch kein fall von das stehen wir gemeinsam durch
  396. da immer mehr ressourcen und industrien des landes privatisiert werden nimmt der private sektor mehr schulden auf dadurch wird mehr geld geschaffen und es gibt
  397. einen boom einige private equity unternehmen haben diese theorie auf die spitze getrieben
  398. und betreiben eine praxis die als leveraged buy-out bekannt ist bei der ein unternehmen zu einem oft überhöhten preis gekauft wird und der kaufpreis als
  399. schuld an das unternehmen übertragen wird [Musik] das unternehmen wird für die
  400. finanzierung des eigenen kaufs verantwortlich diese schulden sind oft so groß dass das unternehmen personal gehälter und forschungsaktivitäten
  401. reduzieren muss wenn sie zinsen als unternehmen berücksichtigen müssen wenn sie die
  402. zinsrückzahlungen in ihre waren und dienstleistungen einbeziehen dann müssen sie einen dauerhaft höheren preis verlangen wenn
  403. sie immer mehr schulden aufnehmen eine zunahme der diversifizierung der schulden führt zu einer erhöhung der geldmenge
  404. wenn die geldmenge steigt steht mehr geld für produktive aktivitäten und konsum zur verfügung was die voraussetzung für einen boom ist
  405. es ist fraglich ob wir diese rezession überwinden oder ob es so bleibt wie es jetzt ist falls wir jedoch die rezession überwinden und die wirtschaft wieder
  406. wächst beobachtet was mit den schulden passiert die schulden werden ansteigen und zwar umso schneller je schneller die wirtschaft wächst in drei bis fünf
  407. jahren werden wir wieder dort sein wo wir einst waren die schulden werden so viel und die leute werden ihre kredite wieder nicht bedienen können es liegt an
  408. dem system in dem wir zur zeit eingesperrt sind die wirtschaft kann nicht wachsen ohne dass die schulden ansteigen und es sind die schulden die
  409. die wirtschaft zusammenbrechen lassen die einzige option ist die banken daran zu hindern geld als schulden zu schaffen indem wir das geldsystem ändern können
  410. wir die banken davon abhalten eine weitere finanzkrise zu verursachen außerdem können wir die kürzung der sozialleistungen die steuererhöhungen
  411. und den anstieg der staatsverschuldung unnötig machen das derzeitige system erlaubt dass den banken geld aus der wirtschaft
  412. abzuschöpfen ohne im gegenzug etwas produktives zu leisten warum ist es so dass wir all die technologie haben diese neue effizienz
  413. und trotzdem braucht es mittlerweile zwei personen um einen haushalt zu finanzieren während das in den 50er jahren nur eine
  414. person brauchte die geld verdiente der grund dafür ist nicht das waschmaschinen und alles andere teurer wird es ist wegen der schulden und weil der
  415. bankensektor bei allen anderen absahnt ein wachsender bankensektor ist also nichts gutes wenn der bankensektor wächst liegt es daran dass er entweder
  416. ineffizienter oder ein parasit für den rest der wirtschaft wird wenn der bankensektor 45 6 prozent des bruttoinlandsproduktes ausmacht was
  417. passiert mit dem rest der wirtschaft der verringert sich auf 96 95 94 prozent des bip wir müssen uns jetzt einmischen wenn wir irgend eines der anderen großen
  418. sozialen probleme angehen wollen müssen wir zuerst das geld problem lösen die ärmsten auf dieser welt zahlen für krisen auch wenn sie nicht von den oft
  419. rücksichtslosen und höchst spekulativen booms profitiert haben wie der immobilienboom in irland der dieser krise vorausgegangen ist in den letzten
  420. 30 jahren haben wir einen anstieg in den einkommensunterschieden gesehen bei dem die reichen sehr viel reicher wurden aber normale menschen nicht sie
  421. verdienen genauso viel oder sind sogar ärmer geworden ein weg die wirtschaft am laufen zu halten war diesen menschen günstige kredite zur verfügung zu
  422. stellen ihnen schulden anzubieten weil sie sich nichts mehr wirklich leisten konnten damit sie weiter kaufen wenn es kollabiert sind es dieselben menschen
  423. die wieder zahlen müssen auch wenn sie in vielerlei hinsicht schon zuvor die opfer waren
  424. aufgrund der krise hat die zentralbank von england firmen schulden aufgekauft und niedriger verzinst dennoch wird von der durchschnittlichen person verlangt
  425. mehr denn je zu zahlen um überziehungskredite und kreditkarten zu erhalten schulden zwischen den sehr reichen oder
  426. zwischen regierungen können immer neu verhandelt werden und so war es schon immer in der weltgeschichte schulden sind nicht in stein gemeißelt es ist im
  427. allgemeinen wenn man schulden hat die die arme den reichen schulden dass diese plötzlich zu einer heiligen verpflichtung werden die wichtiger ist
  428. als alles andere die idee schulden neu zu verhandeln wird plötzlich undenkbar können sie genau sagen was die investoren bei laune hält und sie
  429. zuversichtlicher machen würde das ist schwierig zu sagen persönlich spielt es keine rolle sehen sie ich bin ein händler mich interessiert so etwas
  430. nicht wirklich zahle seine steuern und aus wenn ich eine chance sehe geld zu verdienen ergreife ich sie die
  431. meisten von uns händlern interessieren sich nicht so sehr dafür wie man die wirtschaft stabilisieren kann unsere aufgabe ist es damit geld zu verdienen
  432. und ich persönlich träume seit drei jahren von diesem moment wenn sie wissen was zu tun ist können sie damit viel geld verdienen ich muss ein geständnis
  433. ablegen ich gehe jede nacht ins bett ich träume von einer weiteren rezession ich träume von einem weiteren moment wie diesem damit können sie viel geld
  434. verdienen bruno virginia hat jemandem ganz böse wehgetan
  435. wenn man sich in europa umschaut und sieht wie der neue ministerpräsident von griechenland nicht gewählt sondern eingesetzt wurde papademos ein
  436. ehemaliger mitarbeiter von goldman sachs der neue premierminister und finanzminister italiens mario monti ehemaliger mitarbeiter von goldman sachs
  437. der neue präsident der europäischen zentralbank ehemaliger mitarbeiter von goldman sachs deren leute sind überall das ist der weg um zu verändern was wir
  438. haben alle macht und alle freiheiten von den menschen wegzunehmen und alles in die hände einer kleinen gruppe mit absoluter macht zu geben
  439. vom volk ohne das volk gegen das volk was bei all dem interessant war ist die frage der demokratie die in europa sehr stark aufgeworfen wurde dass man eine
  440. regierung von bankern hat die einem im wesentlichen auf gezwungen wurde es sind banker die uns mehr oder weniger in diese lage gebracht haben klingt übel
  441. ist aber wahr und dann sagen sie okay dieselben denker sollen uns jetzt retten und sie werden jetzt ihr land regieren das ist eine ernste frage der demokratie
  442. die sich hier auftut übrigens hat die bankenkrise mehr als 100 millionen menschen zurück in die armut getrieben
  443. die sterblichkeitsrate von menschen die in die armut geraten sind steigt aus einer ganzen reihe von gründen enorm an bei der bankenkrise ging es also nicht
  444. nur darum ärmer zu werden es ging auch um die tötung von menschen und wissen sie was ein ende ist nicht in sicht wir haben nie jemanden zur rechenschaft
  445. gezogen und wir haben nicht die radikale reform arbeit geleistet weil wir fälschlicherweise dachten wenn wir die situation weiter die stabilisieren würde
  446. es die sache noch schlimmer machen und raten sie mal wer die entscheidungen getroffen hat all die leute die vorher schon da waren
  447. ich denke sie sollten wissen dass das geschäft eines dieser geschäftsleute mord ist
  448. ihre waffen sind modern doch ihr denken 2000 jahre alt sehen sie ich war dabei als der sekretär und der vorsitzende der federal reserve
  449. in diesen tagen zusammen kamen und mit mitgliedern des kongresses darüber sprachen was vor sich ging es war der 15 september
  450. am donnerstag gegen 11 uhr bemerkte die federal reserve auf einen enormen rückgang der geldmarkt konnten in den vereinigten staaten 550 milliarden
  451. dollar wurden in ein oder zwei stunden herausgezogen das finanzministerium punkte 105 milliarden dollar in das system und
  452. erkannte schnell dass dieser menge geld nicht helfen wird wir hatten einen elektronischen run auf die banken sie entschieden den betrieb sowie die geld
  453. konnten zu schließen und eine garantie von 250.000 dollar pro konto anzukündigen damit es keine weiteren panik geben wird das ist tatsächlich
  454. passiert wenn sie das nicht getan hätten wären wohl bis um zwei uhr an diesem
  455. nachmittag 5,5 millionen dollar aus dem geldmarkt system der vereinigten staaten gezogen worden es hätte die gesamte wirtschaft der vereinigten staaten
  456. zerstört und innerhalb von 24 stunden wäre die weltwirtschaft zusammengebrochen
  457. internationale aspekte und wenn geld international von einer währung in einer anderen abgehoben wird
  458. verschiebt sich die reservewährung von der nationalbank eines landes auf das reserve konto der ausländischen bank ausländischer banken unterhalten
  459. beziehungen zu lokalen banken die es ihnen ermöglichen die wiesn währungen zu halten ohne teil des zentralbank systems der lokalen zentralbank zu sein
  460. wenn beispielsweise 1000 pfund in euro überwiesen werden vereinbart eine britische bank mit einer bank des euroraums einen wechselkurs die
  461. britische bank überweist dann 1000 pfund der zentralen reservewährung an die britische partnerbank der europäischen bank während die europäische bank
  462. 1150 euro reservewährung an die europäische partner bank der britischen bank überweist
  463. was passiert wenn währungen und das wechselkurssystem nicht mehr verwaltet werden was sind einige der ersten konsequenzen abwertungen spekulation
  464. ungleichgewichte wo einige länder immer mehr und mehr von wasser ansammeln würden
  465. andere währungen die reservewährung muss im ursprungsland ausgegeben und in andere währungen
  466. umgetauscht werden die meisten ausländischen banken verfügen nicht über einlagen konnten
  467. außerhalb ihrer landesgrenzen und daher kommen die von ihnen gehaltenen währungsreserven nicht in form von einlagen an sie zurück
  468. wenn ein land handelsungleichgewichte anhäuft akkumuliert es entweder devisen reservewährungen im falle von überschüssen oder gibt seine eigenen
  469. reserven im falle negativer handelsbilanzen aus die handelsbilanz ist im grunde der unterschied zwischen dem was sie im
  470. ausland verkaufen und dem was sie aus dem ausland kaufen nun das merkmal des vereinigten königreichs ist dass es für einen sehr langen zeitraum ein defizit
  471. von etwas hatte das als sichtbare handelsbilanz bezeichnet wird die dinge handelt die sie sehen können das sind also waren die man erkennen würde dinge
  472. die man in container stecken kann es sind autos computer dinge die man in einem geschäft sehen würde das war ein erhebliches defizit
  473. ich denke es öffnete sich in den frühen 1980 er jahren und im wesentlichen ist es seitdem nicht verschwunden wenn überhaupt ist es größer und größer
  474. geworden devisen reserven können nicht direkt für inländische ausgaben verwendet werden das geld kann nur im ausland oder für
  475. importe aus gegeben werden ein land mit einem großen handelsbilanzdefizit ist darauf angewiesen dass seine gläubiger die auf ihrem eigenen markt
  476. aufgelaufenen ungleichgewichte ausgeben in der vergangenheit gab es vorschläge einen mechanismus zu schaffen mit dem diese ungleichgewichte ausgeglichen
  477. werden können zum beispiel john maynard keynes am ende des zweiten weltkriegs sein ursprünglicher vorschlag für das was bretton woods und die dort
  478. angesiedelten institutionen wie der iwf und die weltbank wurden war dass es eine art internationale clearing linien geben würde diese bezog sich insbesondere auf
  479. die handelsseite und nicht direkt auf die finanzielle seite aber das prinzip war das sobald sich die handelsbilanzen geöffnet hätten jeder über eine
  480. internationale clearingbank spielen würde und das würde jeden zwingen die ungleichgewichte die in der realwirtschaft auftraten schließlich ins
  481. gleichgewicht zu bringen aber so einen mechanismus gibt es nicht das kumulierte netto handelsungleichgewicht des vereinigten
  482. königreichs beträgt rund 800 milliarden währungskriege im wesentlichen ist es so dass einige länder über viele jahre
  483. hinweg große handelsüberschüsse und andere große handelsdefizite hatten die länder mit handels defiziten haben mehr ausgegeben als sie verdient haben also
  484. mussten sie kredite aus dem ausland aufnehmen und das haben sie jahr für jahr getan länder wie dieses die vereinigten staaten wir selbst und
  485. einige andere länder in europa das kann so nicht weitergehen und es gibt zwei möglichkeiten wie das zu einem ende kommen kann eine möglichkeit wäre und
  486. wir haben das in einigen ländern in europa gesehen wenn sie keine neuen wege finden um wettbewerbsfähig zu werden dann wird ihre fähigkeit die schulden
  487. zurückzuzahlen infrage gestellt eine andere möglichkeit das zu tun ist dass wir einen glaubwürdigen plan zur rückzahlung unserer schulden haben und
  488. der wert des pfund sterling um 25 prozent gefallen ist um unsere exporte für ausländische käufer wettbewerbsfähiger und begehrenswerter
  489. zu machen und es für britische verbraucher attraktiver zu machen von britischen produzenten zu kaufen anstatt von ausländischen produzenten
  490. das ist es was wir getan haben um einen rahmen zu schaffen unsere wirtschaft wieder ins gleichgewicht zu bringen währungskrieg auch bekannt als
  491. kompetitiven abwertung ist eine bedingung in der länder gegeneinander konkurrieren um einen relativ niedrigen wechselkurs für ihre währung zu
  492. erreichen wenn der preis für den kauf einer bestimmten währung fällt sinkt auch der reale preis der exporte aus diesem land die heimische industrie
  493. erhält sowohl im in als auch im ausland einen nachfrageschub es hat die britischen exporte ziemlich billig erscheinen lassen so dass sie
  494. sich ein wenig erholt haben aber irgendwann fielen sie wieder was wir also sehen ist eine art anarchie und in gewisser weise eine zunehmende anarchie
  495. das ist es was in den letzten jahren passiert ist vorüber der brasilianische finanzminister am lautesten gesprochen hat gespräche über währungskriege und
  496. über den wunsch der nationalen regierungen wenn sie mit einer großen rezession konfrontiert sind denken sie wenn wir mehr exportieren könnten
  497. könnten wir uns aus dieser rezession befreien wenn wir mehr exportieren wollen wir hatten wir unsere währung ab das macht unsere waren billiger alle
  498. anderen kaufen sie und wir werden alle besser dran sein das problem hier ist wenn sie abwerten ist es als ob alle anderen gegen sie abwerten deren sachen
  499. werden teurer also sind sie nicht glücklich darüber sie wollen dann auch entfernten und hier entwickelt sich eine abwertungsspirale
  500. um den wert ihrer landeswährung zu verringern verkauft eine nationale zentralbank reservewährung auf dem markt es erzeugt diese währung aus dem nichts
  501. in dem es zahlen in einen computer eingibt das heißt eine zentralbank auf der wiesn der betrag den eine zentralbank schaffen kann es nicht
  502. begrenzt weil es keine definierten wert hinter der reserve währung gibt während der langen phase des wahren geldes wurde der wechselkurs durch die
  503. menge an gold silber und kupfer in den münzen der einzelnen länder bestimmt auch nach der einführung von papiergeld und dem gold stand hat war der
  504. wechselkurs abhängig von der versprochenen menge an gold die die regierung einem besitzer einer banknote zahlen würde diese beträge schwankten
  505. kurzfristig kaum und wechselkurse zwischen währungen waren relativ stabil nach dem zweiten weltkrieg waren währungen an den dollar gekoppelt und
  506. der dollar war durch gold gedeckt dieses system endete 1971
  507. wir haben ein modernes finanzsystem in dem geld chaotisch organisiert ist es gibt keinen wechselkurs da es keinen goldstandard zu erhalten gilt wir
  508. brauchen also keine wir glauben dass der markt alle probleme des tausches lösen wird ob ihre währung mehr wert sein sollte als meine ist eine spiegelung der
  509. stärke ihrer wirtschaft im vergleich zu meiner sollte sich das verhältnis ändern kann sich der index für währungs wechselkurse ändern es geschieht auf
  510. magische weise durch die effizienz des marktes und profitstreben ihr kennt den rest denke ich
  511. [Musik] der wert einer währung in bezug auf eine andere währung wird durch den markt bestimmt wenn mehr leute eine währung
  512. kaufen als verkaufen wollen dann steigt ihr wert wenn mehr leute verkaufen wollen dann sinkt ihr wert der wert wird von einzelnen banken festgelegt die
  513. währungen kaufen und verkaufen sie passen den wechselkurs an die letzte studie die ich 2007 jeden tag über die devisenmärkte gelesen habe
  514. zeigt es werden jeden tag 3,2 billionen dollar gehandelt wer weiß was das globale bip ist 50 millionen dollar 50 noch mal höher 60
  515. 60 das ist näher dran überlegen sie dass diese menge jeden tag gehandelt wird es gibt ungefähr 260 werktage im jahr es dauert ein paar
  516. wochen um dem globalen wert jeder wirtschaftlichen leistung die überall jeden tag ein jahr lang erbracht wird gleich zu kommen
  517. es dauert ein paar wochen ein jeder von uns handelt offensichtlich ziemlich regelmäßig mit währungen wenn sie verreisen tauschen sie sie in eine
  518. andere währung um das ist eine art von währungshandel sie tauschen ihre pfund in euro yen oder was auch immer es sein mag das passiert ziemlich häufig und das
  519. ist ein konventioneller teil des handels prozesses große unternehmen müssen regelmäßig umtauschen was menschen allerdings infrage stellen wenn sie
  520. sagen moment das ist spekulation nämlich wenn sie realisieren dass währungen sich nebeneinander bewegen und wenn sie sich im wert nebeneinander bewegen dann gibt
  521. es immer eine chance versuchen geld aus der veränderung des wertes zu machen das ist der teil des marktes denen eine finanztransaktionssteuer versuchen würde
  522. einzudämmen weil die nicht gänzlich falsche annahme ist dass es nur instabilität für alle anderen verursacht diese menschen wollen volatilität im
  523. markt denn so verdienen sie ihr geld sie wollen sie verstärken und verstärken sie indem sie so handeln und spekulieren wie sie es tun
  524. bis zum jahr 2010 war der devisenmarkt zum größten und flüssig ssten der welt angewachsen durchschnittlich 4 billionen dollar in währungen wurden jeden tag
  525. gehandelt volatilität verursacht not was macht es mit ländern vielleicht besonders kleinen
  526. entwicklungsländern wenn auf einmal riesige und ständig schwankende finanzströme kommen
  527. was können sie tun um damit umzugehen die produktion erhöhen und mehr verkaufen die preise senken und möglicherweise noch ärmer werden
  528. wenn man anfängt über das internationale system zu reden wird es schnell eigenartig viel davon hängt von empfindungen und meinungen darüber ab
  529. wie es um eine wirtschaft steht mehr als es davon abhängt was eine wirtschaft tatsächlich tut oder nicht tut das kann sich sehr schnell verschieben denn wenn
  530. es nur um jemandes meinung geht ob eine währung tragbar ist dann kann man das glauben so lange man will wenn sich diese meinung ändert und an den
  531. finanzmärkten kann sie sich sehr schnell ändern kann es innerhalb von minuten sogar sekunden zu dem prozess der finanziellen ansteckung kommen so können
  532. sie von einer scheinbar stabilen robusten wirtschaft zu einer werden gegen die sich plötzlich die stimmung wendet und auf einmal merken sie dass
  533. die märkte es auf sie abgesehen haben oft braucht es nicht mehr als dass sie der nachbar eines landes sind das in schwierigkeiten ist
  534. viele der weltweiten finanzkrisen der letzten 30 jahre wurden durch den hastigen abzug der währung eines landes oder einer ganzen region verursacht
  535. diese art von aktivität wird oft als finanzielle kriegsführung bezeichnet davon haben bedeutende institutionen erheblich profitiert wie goldman sachs
  536. zum beispiel jeder größeren bank ging es aufgrund dieser art von regelungen besser als es in einem regulierten umfeld der fall gewesen wäre es hat
  537. bestimmt leute sehr sehr reich gemacht es hat den finanzmärkten eine enorme expansion ermöglicht jeder daran beteiligte ist scharf auf eine
  538. deregulierte welt im falle von england haben sie eine regierung die ziemlich offen vorsätzlich und aggressiv gegen jegliche form der regulierung der
  539. finanzmärkte argumentiert hat aber es ist nicht der fall dass jemand hinter den kulissen die fäden zieht so laufen die dinge abgeholt und offen direkt vor
  540. ihren augen so ist die welt nun mal manche menschen macht das sehr reich und die sind recht zufrieden damit
  541. wie ich denke es ist eine art von unwirtschaftlicher kriegsführung ein großteil der veränderung der letzten 30 jahre in der art wie die weltwirtschaft
  542. funktioniert resultiert aus den schulden der entwicklungsländer weil es den reichen ländern den banken und im finanzsektor enorme macht und kontrolle
  543. über die ärmeren regionen der welt gegeben hat in denen es eine große menge an ressourcen gibt die wir gerne verbrauchen
  544. das ganze in einer weise die viele leute mit einer form des kolonialismus vergleichen es ist eine sehr direkte art von macht um diese länder zu dingen zu
  545. zwingen die im interesse der reichsten länder der welt sind infolgedessen sind nicht nur die konzerne unglaublich profitabel groß
  546. mächtig und alles durchdringend geworden sondern die finanz branche ist sogar noch größer geworden richtig geld verdienen tut man heute
  547. nicht indem man etwas herstellt sondern einfach durch bestimmte formen der spekulation geld aus geld machen dass es die profitabelste und bei weitem größte
  548. wirtschaftliche aktivität die es heute auf der welt gibt um sich zu schützen müssen sich gefährdete länder mit währungen der
  549. reichen länder eindecken diese stellen die währungen aus dem nichts mehr die niederlande der erste general gouverneur von indonesien der mann der
  550. die handelswege aufgebaut hat wie es ihnen entlang festungen errichten und bekämpfte spanische und britische flotten
  551. bezüglich des niederländischen imperiums und handelns sagte er wir können keinen handel betreiben ohne krieg und keinen krieg führen ohne handel
  552. geld und macht finanzieller imperialismus
  553. reserven sind zu einer art versicherung geworden wo gegen spekulation sie hatten spekulationen gesagt einen spekulativen angriff fallende märkte blasen
  554. wenn ein land einem angriff der spekulation er liegt dann wird eine deregulierung seiner märkte verlangt um sein finanzsystem dem der dominierenden
  555. partei anzupassen den meisten entwicklungsländern die in eine finanzkrise geraten sind wird von
  556. den höheren mächten der welt dem iwf der in vielerlei hinsicht das globale finanzsystem regiert gesagt dass der weg aus den schulden eine restrukturierung
  557. der wirtschaft sei besonders die exporte zu erhöhen um mehr dollar zu verdienen dann können sie ihre schulden in dollar oder einer anderen fremden währung
  558. zurückzahlen leider wurde immer und immer wieder bewiesen dass das ganz und gar nicht der fall ist diese länder haben ihre öffentlichen ausgaben auf ein
  559. minimum reduziert das wachstum und das wachstumspotenzial kamen zum stillstand und was sie herstellten war für die exportmärkte bestimmt um an dollar zu
  560. kommen sie haben ihre schulden abbezahlt haben aber ihre eigene wirtschaft nicht entwickelt die schuldentilgung betrug weit mehr als sie für gesundheit bildung
  561. oder sonst etwas ausgaben und ihre schulden wuchsen und wuchsen weiter das land wird zu einem vasallenstaat der es den großen konzernen ermöglicht die
  562. natürlichen ressourcen und die arbeitskräfte auszubeuten finanzieller imperialismus ausbau und pflege der kolonialen macht durch finanzielle
  563. dominanz es ist kein großes geheimnis was hier passiert und wie die welt läuft es ist ziemlich unverblümt seit den letzten 30
  564. jahren breitet sich überall etwas aus was meistens neoliberalismus genannt wird eine idee von flexiblen wechselkursen schwache regulierung
  565. besonders der finanzmärkte minimale staatliche einmischung in die märkte und so funktioniert die welt mehr oder weniger und dann gibt es diese
  566. institutionen eine bedeutsame derzeit ist der iwf die versuchen diese situation zu erzwingen das ist also nicht sonderlich obskur als ob menschen
  567. im hintergrund die fäden ziehen sondern es ist ziemlich offensichtlich es passiert und zwar so schon seit ich erwachsen bin wie es aussieht ist das
  568. wie die welt funktioniert und es hat einige menschen sehr reich gemacht das hat enorme konzentrationen von vermögen verursacht
  569. wenn der internationale währungsfond eingreift um die schulden eines landes in den griff zu bekommen dann sind daran konditionen geknüpft in den 1980 er und
  570. 90 er jahren haben sie es strukturelles anpassungsprogramm genannt es neigt dazu ähnliche formen anzunehmen egal wo es passiert wir können strukturelle
  571. anpassungsprogramme heute in griechenland portugal und irland beobachten länder werden angehalten die öffentlichen ausgaben zu senken
  572. sie werden angewiesen ihre handels- und kapitalmärkte zu liberalisieren geld kann so sehr viel leichter in und aus der wirtschaft strömen das soll
  573. investitionen aus reicheren teilen der welt anlocken und all ihre probleme lösen in wirklichkeit hat sich immer wieder herausgestellt dass das
  574. vollkommen unbegründet ist [Musik]
  575. tatsächlich hat das aufkommen der industrien und kapazitäten in diesen entwicklungsländern zerstört die entwicklungsländer wurden komplett von
  576. gütern und dienstleistungen entwickelter länder abhängig und auch von deren kapital eine sache auf die der iwf besonders besteht es die senkung der
  577. steuern die multinationale konzerne bezahlen müssen wenn sie dort ihren betrieb aufnehmen denn so locken sie mehr multinationale konzerne an
  578. natürlich bedeutet das auch dass die gewinne der konzerne das land ebenso schnell verlassen das land selbst profitiert davon nicht heute haben sie
  579. viele entwicklungsländer die fast kein steueraufkommen haben sie sind also noch abhängiger von den internationalen finanzmärkten den geldmärkten vom
  580. schuldenmachen deshalb gibt es so viele länder auf der welt die ära souveränität beraubt wurden wie soll sich eine demokratische gesellschaft entwickeln
  581. oder funktionieren wenn eine regierung abhängiger vom iwf und den geldmärkten ist als von ihrem eigenen volk
  582. finanzinstrumente was wir seit den 1970 er jahren sehen ist eine dramatische zunahme eine reihe
  583. von phänomenen die eine stimulierende wirkung auf die veränderungen im finanzsystem hatten die uns zu dem glänzenden metall und stahlgeschäft
  584. gebracht haben das da drüben ist weil sie nicht wissen was ich zeige auf die city of london um das fehlen eines definierten rohstoff
  585. basierten wertes zu kompensieren der währungen zu grunde liegt entwickelten finanzinstitute verbriefungen als mittel zur risikosteuerung sie entwickeln
  586. verbriefungen als mittel um zu versuchen das gesamte system zu stabilisieren das ist eine reihe von finanz prinzessin und finanzinnovationen die sich seit den
  587. 70er und 80er jahren wirklich beschleunigen sie hatten ein chaotisches system dass risiken managen und innovativ sein musste man brauchte
  588. derivate optionen futures sie haben neue märkte für volatilitäts management-tools wer weiß was der begriff hecking ist das risiko streuen
  589. managen sie ihr risiko versichern sie sich dagegen genau bis in die 1960 er jahre hinein äußerte sich die securities and exchange commission ganz deutlich
  590. dass derivate die nicht auf echten produkten wie solchen aus der landwirtschaft also schweinebauch futures oder etwas ähnlichem rasieren
  591. glücksspiel wären und somit der handel mit solchen derivaten untersagt ist das veränderte sich in den 1960 er jahre jeder konnte mit währungs futures
  592. handeln dingen die nicht auf fan-festen produkte basieren die zu einem bestimmten zeitpunkt in der zukunft gehandelt werden sondern auch
  593. schwankungen von währungs preisen als das system der fixen wechselkurse zusammenbricht beschleunigt sich diese sache natürlich enorm wo staatliche
  594. regulierungen abgebaut werden übernimmt der markt mit seinen eigenen produkten die theorie besagt dass der markt sich besser selbst reguliert die hypothese
  595. von den effizienten märkten ist die idee dass man einen finanzmarkt aufbaut der schnell ist alle sind gut informiert alle beobachten ganz genau was jeder
  596. andere tut daher wird er sehr stabil sein und er spiegelt tatsächliche veränderungen in der wirtschaft wieder er wird nicht von paniken man ihn und
  597. spekulationsblasen angetrieben wenn es auf und abwärtsbewegungen gibt dann nur weil tatsächlich etwas passiert worauf händler und investoren in den
  598. finanzmärkten lediglich reagieren das ist die hypothese von den effizienten märkten und ich glaube 2008 ist auf eine art das ende dieses prozesses das
  599. auftreten einer so gewaltigen krise dass der glaube sie sei selbst stabilisierend und regulierend nicht aufrechterhalten werden kann die methode wird sowieso
  600. weiter angewendet aber man kann nicht mehr wie zuvor argumentieren sie sei gut oder notwendig oder sie sei okay für die welt
  601. in den letzten zehn jahren hatten wir eine weitere innovation etwas das als credit default swap bezeichnet wird eine möglichkeit eine versicherung gegen ein
  602. unternehmen zu kaufen das sie investiert haben um pleitezugehen im jahr 2002 betrugen sie weniger als eine billion dollar im jahr 2007 waren es 60
  603. millionen dollar dazwischen liegen fünf jahre plötzlich sitzen alle da und sagen oh dieses videos die wir gemacht haben
  604. bieten tatsächlich nicht die art von stabilität die wir dachten die mathematik die in ihnen steckt ist völliger unsinn wie sich herausstellt
  605. der versuch risiken und schulden so zu verbriefen wie wir es getan haben ist mit weitaus größeren risiken verbunden als wir dachten und wir denken jetzt
  606. dass diese dinge wertlos sind der versuch immer komplexere wege zur regulierung und gestaltung eines finanzmarktes zu finden und zu versuchen
  607. auch schnelles geld daraus zu machen trug tatsächlich dazu bei den gegenteiligen effekt zudem zu erzielen was seine befürworter sagten nämlich
  608. dass es zu einem spektakulären crash führte was wir als ergebnis dieser sehr anderen situation gesehen haben war vor allem
  609. ein phänomen ein sektor ist vor allem gewachsen und das war der finanzsektor während der finanzsektor enorm vom gegenwärtigen währungssystem profitiert
  610. ist das system weder stabil noch fair wie es sonst die annahme bei dem was die bank of england im moment tut ist dass das bargeld das wir haben durch die
  611. staatsschulden gedeckt ist die regierung kann ihr versprechen dadurch bekräftigen dass es steuern erheben kann was sie damit andeuten ist dass das bargeld
  612. durch staatsschulden gedeckt ist während staatsschulden durch die fähigkeit der regierung bargeld von den steuerzahlern zu kriegen gedeckt sind
  613. in den letzten 30 jahren wurden private schulden immer wieder in staatsschulden verwandelt letztlich wird der preis für die schulden von der öffentlichkeit im
  614. schuldner lang bezahlt deshalb sind ausgabenkürzungen notwendig das system soll bestimmte menschen auf
  615. kosten der bürger und steuerzahler einer nation sehr reich machen das system senkt im lebensstandard der mehrheit und verteilt diesen reichtum unter den
  616. privilegierten übrig bleibt seit den 70er jahren ein finanzsystem ohne fixe wechselkurse das
  617. plötzlich zunehmend offene grenzen für capital hat dass zentralbanken hat die ohne kontrolle verwalten müssen da nichts ist
  618. wo früher das gold war die chaotische expansive geldpolitik betreiben müssen die als kreditgeber letzter instanz einspringen müssen
  619. im laufe der geschichte wurden geldsysteme entworfen um der dominanten internationalen macht einen vorteil zu verschaffen und diese macht wird heftig
  620. verteidigt und erweitert internationale währungsreform
  621. was ich gerne sehen würde ist eine neue art der währung die durch etwas gestützt gerta selten ist und dass wir wirklich brauchen und wir wirklich schätzen so
  622. etwas wie energie oder erneuerbare energie zum beispiel eine auf kilowattstunden basierte währung wäre sehr interessant für mich wir müssen
  623. anfangen die dinge zu schätzen die am seltensten sind und dass wir als menschliche spezies auf lange sicht überleben müssen eine internationale
  624. währung auf so etwas zu stützen wird enorme investitionen in zb erneuerbare energien zur folge haben wenn das die primäre international gebrauchte
  625. berechnungs einheit wird eine weitere option ist ein korb von währungen bei dem der wert verschiedener währungen vermischt wird um eine sehr solide
  626. währung zu schaffen in die die menschen vertrauen haben vielleicht wäre ein korb von rohstoffen mit dem inter- nationale währungen
  627. gesichert werden können noch besser wenn es irgendwie international möglich wäre die zunehmend konkurrierenden
  628. nationalen volkswirtschaften zusammenzubringen um eine vereinbarung ähnlich der von brad not zu schreiben die im gegensatz zu bretton woods
  629. erlaubt einige währungen an verschiedene körper von gütern zu binden die zu ihren nationalen volkswirtschaften passen wenn man das arrangieren könnte wäre das fein
  630. man könnte beobachten wie das eine art ordnung in die internationale makroökonomie bringen würde die ihr ansonsten fehlt die wirkliche
  631. schwierigkeit dabei ist politisch wer auf der welt macht es wer ist die kaufkraft die das geschehen macht
  632. die schaffung eines geldsystems dass sowohl faire als auch stabil ist ist möglich und kann erreicht werden wozu dienen internationale organisationen
  633. wenn nicht für einen solchen zweck woher kommt das geld ein teil des weiß auf was für diesen dokumentarfilm stammt
  634. aus diesem buch das ist george
  635. george arbeitete in einer großen bank in der city of london aber eines tages ging georgias bank ohne vorwarnung pleite lackleder
  636. glücklicherweise rettete die regierung die bank und george behielt seinen job aber die gierige regierung wollte etwas als gegenleistung für ihre hilfe sie
  637. forderte eine höhere steuer auf george s gehalt und boni für jemanden mit einem kostspieligen lebensstil wie george kann ein schock für dieser verheerend sein
  638. jetzt kämpft darum sich die miete für seine wohnung am flussufer im zentrum von london zu leisten die reifen seines ersten matten sind abgefahren und kaum
  639. straßentauglich es sei denn george situation verbessert sich oder jemand wie sie hilft ihm denn george ist vielleicht sogar gezwungen an den
  640. semmelroth schneidern vorbeizugehen und seinen anzug bei topshop oder next zu kaufen selbst wenn george etwas zu feiern hätte
  641. kann er sich den champagner zum feiern nicht mehr leisten george ist nicht allein unzählige andere leiden wie er niemand
  642. weiß wie lange es dauern wird bis die guten zeiten wieder kehren [Musik] aber mit ihrer hilfe kann george sein
  643. leben umkrempeln eine kleine monatliche spende von ihnen kann ein bisschen sonnenschein in george s leben zurückbringen
  644. nur 395 punkt könnten ihm helfen kleinere erfolge mit einer magnumflasche champagner zu feiern bereits 900 pfund würden george helfen einen neuen satz
  645. reifen für seinen aston martin zu kaufen 2000 und können george helfen sein selbstwertgefühl mit einem anzug von einem renommierten semmelroth schneider
  646. wieder zu erlangen aber auch ein kleinerer betrag kann helfen nur 200 pfund kann george eine mahlzeit versichern seine freundin kaufen nur 200
  647. extra für die getränke wenn sie eine patenschaft für einen banker übernehmen unterstützen sie nicht nur jemanden wie george in einer zeit
  648. der not sie unterstützen auch die trendigen weinbars der city of london die luxusautohersteller italiens und die schneider von savary sie würden ihre
  649. patriotische pflicht tun großbritanniens größte industrie in ihrer zeit der not zu unterstützen und wenn die guten zeiten wiederkehren
  650. und george seinen bonus zurückbekommt werden die steuern die er zahl dazu beitragen die öffentlichen dienstleistungen zu finanzieren von
  651. denen der rest von euch noch an abhängt also bitte dass die guten zeiten für george und seinesgleichen zurückkehren während sie bereit etwas zu spenden
  652. [Musik]

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