Das Video kommt von YouTube: erst beim Abspielen verbindet sich die Seite mit YouTube (Google).
Was ist die EZB und was sind ihre geldpolitischen Instrumente? EZB einfach erklärt!
Das Wichtigste aus dem Video
Tipp auf eine Zeit – das Video springt genau dorthin.
Transkriptautomatisch erstellt · 56 Zeilen
- hi mein Name ist Thomas von finanzfluss und heute sprechen wir darüber was genau die EZB macht welche Rolle sie in unserem Wirtschaftssystem spielt und vor
- allem welchen Einfluss Entscheidung der EZB auf eure Geldanlage [Musik] haben die Europäische Zentralbank dafür
- steht nämlich EZB ist die Zentralbank der Gemeinschaftswährung Euro die Zentralbank für Deutschland ist die Deutsche Bundesbank und sie ist genau
- wie alle anderen nationalen Zentralbanken im Euroraum der EZB untergeordnet die EZB ist die Bank der Banken genauso wie ihr ein Konto bei
- einer normalen Bank habt haben Banken ein Konto bei der EZB dort können sie sich Geld von der EZB leihen oder lagern ihre
- Mindestreserven wenn Banken sich untereinander Geldleihen geschieht das auch häufig über Konten der Zentralbank die in Frankfurt ansäsige EZB unterliegt
- keiner politischen Kontrolle und ist daher unabhängig ihr amerikanisches pondant ist die Federal Reserve oder kurz Fett die Aufgaben der EZB sind sehr
- gut auf der Website beschrieben dort steht nämlich dass die Hauptaufgabe der EZB ist die Preisstabilität im Euroraum zu
- gewährleisten konkret bedeutet das dass sie sich zur Aufgabe gesetzt hat die Inflationsrate also die Rate mit der Preise im Euroraum steigen auf einem
- Zielniveau von 2 % zu halten diese Fokussierung ist historisch aus dem Ziel der Deutschen Bundesbank begründet an der sich die Gründer der EZB stark
- orientiert haben die Deutsche Bundesbank hatte immer schon als Ziel die Inflationsrate im Schach zu halten da man eine Hyperinflation wie es in
- Deutschland vor dem Zweiten Weltkrieg der Fall war um jeden Preis verhindern möchte die Zielmarke von 2% Inflation ist eine sehr gesunde Marke da eine
- negative Inflation die sogenannte Deflation das heißt der Verfall der Preise genauso schädlich für eine Wirtschaft ist wie eine
- Hyperinflation das primäre Ziel der EZB ist es also für Preisstabilität zu sorgen indem sie die Inflation um die 2% hält darüber hinaus unterstützt sie die
- Europäische Union in ihren Zielsetzung solange das nicht im Konflikt mit der Preisstabilität steht meistens ist dieses Ziel das
- Wirtschaftswachstum in den letzten Jahren hat die EZB immer mehr Aufgaben übernommen sie ist z.B das einzige Institut dass die Genehmigung an die
- nationalen Notenbanken geben darf Geld zu drucken darüber hinaus tätigt sie Währungsgeschäfte falls sich der Euro unerwünscht schlecht gegenüber anderen
- Währungsreserven entwickelt seit 1999 hält sie auch die Währungsreserven der Euroländer und seit der Finanzkrise 2008 übernimmt sie immer mehr Aufgaben in der
- Bankenregulierung um ihre beiden Hauptziele der Preisstabilität und des Wirtschaftswachstums zu verfolgen stehen der EZB drei Instrumente zur Verfügung
- das ist einmal ihre Zinspolitik die Mindestreserven die die Banken bei der EZB einlagern müssen und sogenannte Offenmarktgeschäfte ihr erstes
- Instrument ist die Zinspolitik mit der Zinspolitik kann die EZB die Geldmenge steuern die Geldmenge hat einen direkten Einfluss auf die Inflation ist viel Geld
- im Umlauf ist das Geld verhältnismäßig wenig wert und es kommt zu Inflation wenn es weniger Geld im Umlauf gibt steigt der Wert des Geldes und die
- Inflation geht wieder runter mit Hilfe der Zinspolitik kann die EZB also die Geldmenge Steuern hierzu steht ja der sogenannte Leitzins zur Verfügung der
- Leitzins legegt die EZ selbst fest und er ist der Zinssatz zu dem sich Banken von der EZB Geld leihen können oder Geld bei der EZB anlegen können der Leitzins
- beeinflusst indirekt das allgemeine Zinsniveau ist der Leitzins niedrig können sich Banken günstig von der EZB Geld leihen und es auch günstig an
- Unternehmen weiterverleihen die Unternehmen können dann Investitionen tätigen wie beispielsweise neue Standorte aufmachen
- eine neue Fabrik kaufen oder sich Fahrzeugflotten anschaffen hinzu kommt dass Banken auch günstig an Privatkunden Geld verleihen können das bedeutet der
- Konsum steigt weil Privatleute sich z.B ein neues Auto kaufen können oder ein Haus bauen werden der steigende Konsum und die Investitionen der Unternehmen
- feuern dann im besten Fall die Wirtschaft an kommt es in einem solchen aufsteigenden wirtschaftszenario dann wieder zu Inflation erhöht die EZB die
- Leitzinsen um die Wirtschaft wieder etwas zu beruhigen sie muss bei ihrer Zinspolitik also immer ein Gleichgewicht zwischen
- Wirtschaftswachstum und Preisstabilität bzw Inflation finden die beiden anderen Möglichkeiten mit der die EZB die Geldmenge steuern
- kann ist die Mindestreserve und die sogenannten Offenmarktgeschäfte darauf möchte ich jetzt nur kurz eingehen liegt z.B der Mindestreservesatz bei 1% müssen
- Banken von 100 € eingelagertem Kapital 1 € bei der EZB als Sicherheit hinterlegen sie können also nur 99 € an Kredit herausgeben steigt dieser
- mindestprozentsatz auf 5% müssen 5 € eingelagert werden und es können nur 95 € an Kredit rausgegeben werden damit sinkt also die Geldmenge durch die
- Steigerung der Mindestreserven wird also Geld vom Markt genommen weil es nicht mehr verliehen werden kann das bedeutet die Geldmenge sinkt das dritte
- Instrument dass der EZB zur Steuerung der Preisstabilität zur Verfügung steht sind die sogenannten Offenmarktgeschäfte mit Hilfe von offen
- marktgeschäfte kauft oder verkauft die EZB Wertpapiere wie z.B Bank oder Staatsanleihen direkt über Banken am offenen Markt gibt z.B der spanische
- Staat neue Staatsanleihen raus um sich zu finanzieren kauft die EZB über Geschäftsbanken diese Anleihen auf das tut sie dann mit neukreiertem Geld
- wodurch neues Geld im Kreislauf ist und die Geldmenge sich erhöht sie kann also damit direkt schwächenden Ländern unter die Arme greifen falls diese Anleihen
- herausgeben die von Investoren er kritisch beeugt werden das hat der EZB auch einiges an Kritik eingebracht dass sie eigentlich nicht erlaubt ist Staaten
- direkt zu finanzieren in der europäischen Schuldenkrise hat die EZB das jedoch als nötig angesehen um die Stabilität im eurowährungsraum
- aufrechtzalten kommen wir nun zum Punkt der euch am meisten interessiert nämlich welchen Einfluss hat die europäische zentral Bank auf eure Geldanlage senkt
- die EZB den Leitzins sinken auch die Zinsen die Banken auf Sparanlagen Zahlen ihr seht dadurch die leitzinspolitik direkt auf eurem Konto Sparbuch oder
- Tagesgeldkonto seit der Finanzkrise im Jahre 2009 sind die Zinsen nur so dahin geschmolzen weil die EZB den Leitzins kontinuierlich reduziert hat wir sind
- also in einer Niedrigzinsphase wo ihr für eure Spareinlagen so gut wie keine Zinsen mehr bekommt wenn ihr also noch anständige Renditen erzielen wollt komm
- nicht drum herum euer Geld zu investieren der Vorteil von Zinssenkungen ist dass auch die Sollzinsen fallen das sind gute
- Nachrichten für Leute die ein Haus finanzieren oder refinanzieren möchten Sie zahlen weniger Zinsen das wirgt allerdings das Risiko einer persönlichen
- Überschuldung oder das Bilden einer Schuldenblase in einer Phase hoher leihzinsen bekommt ihr zwar viele Zinsen auf euer Guthaben vor allem Tagesgeld
- Lebensversicherung und sparkundten auf der anderen Seite ist die Inflation aber sehr hoch und dadurch durch eure reale Verzinsung niedrig nehmen wir an ihr
- bekommt 4% auf euer Tagesgeldkonto und die Inflation beträgt im selben Moment 3in5%. dann habt ihr eine reale Verzinsung von
- 0,5%. ihr habt zwar 4% mehr Geld das ist aber insgesamt 3in5% weniger Wert aus diesem Grund werdet ihr auch in einer Hochzinsphase mit einem Tagesgeldkonto
- nie reich ihr solltet es ausschließlich nutzen um kurzfristig Geld zu parken wenn euch das Video gefallen hat gibt uns einen Daumen hoch und wenn ihr
- noch Fragen oder Anregungen für die nächsten Videos habt lasst uns ein Kommentar da falls Du das erste Mal auf unserem Kanal bist würden wir uns freuen
- wenn du uns abonnieren würdest wir laden regelmäßig neue Videos und Tutorials zu den Themen Finanzprodukte Investments und Anlagestrategien hoch um dir die
- Welt der Finanzen verständlicher zu machen wir wollen dir helfen deine Finanzen im Griff zu haben um unabhängig von Beratern Entscheidungen treffen zu
- können wir laden jede Woche neue Videos hoch abonniere uns um auf den laufenden zu bleiben [Musik]
Zum Nachlesen
Europäische ZentralbankAufgaben und Ziele · Festlegung und Durchführung der Geldpolitik (siehe „geldpolitische Instrumente“), · Durchführung von Devisengeschäften, · Verwaltung der …
LeitzinsLeitzins ist im Finanzwesen der von einer Zentralbank im Rahmen ihrer Geldpolitik einseitig festgelegte Zinssatz, zu dem sie mit den ihr angeschlossenen …
GeldmengeUnter Geldmenge versteht man den Geldbestand einer Volkswirtschaft einer bestimmten Bindungsdauer, der sich in Händen von Nichtbanken befindet.
Inflationdie Geldmenge zunimmt (Geldschöpfung), · die Umlaufgeschwindigkeit des Geldes zunimmt, oder · die reale Produktion (das Handelsvolumen) sinkt.