So fängst du 2026 mit dem Investieren an (in 10 Min!)
Finanzfluss
https://www.youtube.com/watch?v=eTCTGwFO1-Y

Transkript (automatisch erstellt)

0:00 hi mein Name ist Thomas von finanzwur und heute zeige ich dir wie du in wenigen Schritten mit dem investieren loslegen kannst vielleicht kurz vorab
0:07 wir werden ziemlich viele Themengebiete abdecken dabei geht es vor allem darum dir in wenigen Minuten zu zeigen wie einfach es ist mit dem investieren
0:13 loszulegen unten in der Videobeschreibung findest du aber noch jede Menge weiterführende Links zu tiefergehenden Videos unseren Rechnern
0:19 und weiteren Ressourcen sehr viele von euch hier aus der finanzos Community sind ja finanziell schon super fit das hier ist eher so ein anfängervideo von
0:26 daher teilt das gerne mit euren Freunden und Verwandten starten wir zunächst mit der Frage warum man überhaupt investieren sollte wenn du später in
0:32 Rente gehen wirst dann erwartet dich eine ziemlich große Rentenlücke und das Rentenniveau wird vermutlich noch weiter sinken außerdem möchtest du Geld auf der
0:40 Seite liegen haben um deinen Lebensstandard aufrecht zu erhalten deswegen macht es Sinn einen Teil deines Einkommens heute auf die Seite zu legen
0:46 um in Zukunft mehr zu haben sparen ist hier das Stichwort aber sparen alleine hilft auch nicht denn wenn wir Geld auf die Seite legen ohne es anzulegen dann
0:54 wird es durch die Inflation weniger wert hier ein Beispiel wie viel Geld ihr am Ende habt wenn ihr 100 € monatlich auf die Seite legt wenn ihr das ganze über
1:02 10 Jahre lang tut ohne dass ihr das Geld anlegt habt ihr 12000 €. investiert ihr euer Geld zu langfristig 7 % dann sind es schon 17300 €. zieht ihr das ganze
1:12 über 30 Jahre hin Weg durch habt ihr 36.000 € angespart schafft ihr es das Geld zu 7 % anzulegen sind es stolze 122 000 €. ihr seht also je länger der
1:21 Zeitraum desto größer der Unterschied im Kapital wenn man das Geld mit guten Renditen anlegt ein weiterer Hebel ist natürlich auch die Sparrate wenn ihr es
1:29 schafft mehr als 100 € auf die Seite zu legen dann kommt am Ende natürlich auch deutlich mehr bei raus jetzt stellt sich die Frage wo bekomme ich denn diese
1:35 Prozente die mein Erspartes wachsen lassen bekannt ist euch vielleicht Geld anlegen auf dem Tagesgeld oder investieren in Aktien Tagesgeld konnten
1:42 haben den Nachteil dass sie auf der einen Seite zwar aktuell attraktive Zinsen bezahlen langfristig aber diese Zinsen immer unter der Inflationsrate
1:49 liegen das heißt insgesamt wird das Geld nicht wirklich mehr wert diese Art der Konten lohnen sich also eher um hier euren Notgroschen zu sparen oder um Geld
1:57 kurzfristig zu parken was ihr langfristig nicht anlegen möchtet wenn ihr höhere Renditen erzielen wollt dann müsst ihr euch für andere Anlageklassen
2:03 entscheiden beispielsweise Aktien wenn ihr eine Aktie kauft gehört euch ein Teil eines Unternehmens diese Investitionen in einzelne Unternehmen
2:10 sind aber sehr riskant denn es kann zu hohen Kursschwankungen kommen und teilweise sogar zu Totalausfällen wenn die Firma pleite gehen sollte es winken
2:18 also hohe Gewinnchancen aber auch Verlustrisiken diese Verlustrisiken von einzelnen Aktien könnt ihr reduzieren indem ihr eure Anlage breit über ganz
2:26 viele Aktien weltweit über verschiedene Branchen hinweg streut diese es Breite und mühsame streuen müsst ihr glücklicherweise nicht selbst machen
2:33 sondern es gibt Finanzprodukte die euch diese Arbeit abnehmen das sind die sogenannten Exchange Traded Funds oder ETFs nicht alle ETFs sind automatisch
2:41 gut und breit gestreut aber es gibt viele die hunderte wenn nicht sogar tausende Aktien enthalten und das weltweit gestreut über ganz viele
2:48 Branchen Sektoren und Währungen hinweg ihr könnt so mit einem einzigen Finanzprodukt nahezu den gesamten weltweiten Aktienmarkt abbilden und
2:56 dieser hat sich wenn man über Jahrzehnte hin weg rauszoomt immer sehr positiv entwickelt klar kam es zwischendurch immer wieder zu Krisen und wird auch in
3:03 Zukunft immer wieder zu Krisen kommen aber was uns interessiert ist die langfristige durchschnittliche Tendenz deswegen macht es auch Sinn mindestens
3:10 ein Jahrzehnt besser noch länger sein Geld anzulegen wenn ihr euch so lange nicht binden wollt weil ihr wisst dass in einigen Jahren eine Ausgabe auf euch
3:16 zukommt beispielsweise ein neues Auto ein Studium zu finanzieren oder ein Hauskauf dann solltet ihr euer Geld nicht am Aktienmarkt anlegen sondern
3:24 eher kurzfristig auf Tagesgeld Festgeldern oder sogenannten Geldmarktfonds parken soweit der theoretische halten kommen wir jetzt zum
3:30 Praxisteil wie du in fünf Schritten zu deinem ersten etf-investment kommst erstens den für dich passenden ETF aussuchen in Deutschland gibt es
3:37 mittlerweile tausende ETFs da kann es eine kleine Herausforderung sein in welchen man hier investieren soll die erste Voraussetzung ist dass wir uns
3:44 hier ein weltweit gestreuten ETF heraussuchen da ETFs nichts anderes tun als einen Index abzubilden müssen wir uns also hier Indizes heraussuchen die
3:52 den weltweiten Aktienmarkt abbilden für Anfänger die mit einem weltf starten wollen gibt es hier zwei Indizes einmal den MSCI acwii das steht für all
4:02 countries world Index und einmal den Fuzzi allw beide Indizes die von unterschiedlichen Firmen aufgelegt werden bilden die weltweite Wirtschaft
4:10 sowohl von Schwellen als auch von Industrieländern ab hier enthalten sind also Aktien aus Amerika Deutschland Frankreich aber auch aus
4:17 Schwellenländern wie z.B China Brasilien oder Indien sobald ihr euch für einen Index entschieden habt wir machen das jetzt beispielsweise hier anhand des
4:24 Fuzzi allwors kannst du unsere etfse benutzen indem du einfach ETF suche finanz Googles und dann hier die entsprechenden Filter setzen um den für
4:33 dich passenden ETF zu finden als Index wählen wir hier den FZI allw und wählen ETFs die ein Volumen über 100 Millionen Euro haben das bedeutet dass in diesem
4:42 ETF bereits viel Geld drin ist als weitere Option kannst du auswählen was mit Ausschüttungen passieren soll wir wählen jetzt hier einmal nur
4:48 tesaurierende ETFs hier werden die Erträge wieder für dich reinvestiert s dass du so wenig wie möglich Aufwand hast im nächsten Schritt kannst du dann
4:56 sortieren nach der sogenannten ter das ist das total expens Ratio und stellt die Kosten des ETFs da je niedriger diese Zahl desto vorteilhafter für dich
5:05 wenn du das so ausgewählt hast bieten sich dir zwei Optionen an einmal ein Invesco Fuzi allworld der besonders günstig ist aber noch nicht so lange am
5:13 Markt und dann gibt es noch den vangard Fuzzi allworld der ist ein Ticken teurer aber schon deutlich länger am Markt und entsprechend mehr Volumen drin die
5:21 beiden ETFs sind natürlich nur ein Beispiel mit keinem der beiden Produkte kannst du etwas falsch machen zum Start sie sind weltweit breit diversifiziert
5:28 und wenn du mehr Details zu ein entsprechenden ETF haben möchtest kannst du einfach drauf klicken und bekommst dann noch mal viel mehr Informationen
5:34 unter anderem auch die sogenannte WK Nummer die Wertpapier Kennnummer diese solltest du dir schon mal aufschreiben oder kopieren die brauchen wir nämlich
5:41 gleich wenn du dich dann für ein ETF entschieden hast brauchst du im zweiten Schritt ein sogenanntes Depot um jetzt herauszufinden welches das richtige
5:48 Depot für dich ist kannst du unseren ETF Sparplan Depotvergleich nutzen hier kannst du dann die wkmnmer die du eben kopiert hast reinkopieren und bekommst
5:56 dann alle Depotbanken angezeigt die diesen ETF auch als kostenlosen Sparplan anbieten du kannst natürlich auch deine aktuelle hausbankverbindung nutzen und
6:04 dort deinen ETF besparen wenn er denn dort angeboten wird üblicherweise sind die Transaktionen und Sparpläne dort allerdings teurer als bei den
6:12 klassischen onlinebrokern achte deswegen im Vergleich auf die Kosten denn je mehr du für Kosten ausgibst desto weniger Geld kannst du anlegen insgesamt ist das
6:19 depotangebot in Deutschland aber wirklich gut in unserem Vergleich findest du die Topangebote die nahezu alle ETFs auch kostenlos als Sparpläne
6:25 anbieten wenn du dich dann für einen Anbieter entschieden hast kannst du mit der depotteröffnung loslegen hierzu musst Du zunächst ein Formular ausfüllen
6:32 und auch deine Erfahrung im Wertpapierhandel angeben das ist eine regulatorische Maßnahme die man durchlaufen muss wenn du keine Erfahrung
6:38 hast kannst du das auch so angeben du musst dann nur darauf achten dass wenn du Aktien ETFs Handeln möchtest dass du dann auch angibst dass du das gerne tun
6:45 willst abschließend musst du deine Identität bestätigen das geht heutzutage sehr komfortabel direkt von der Couch aus mit einem videoidentverfahren bei
6:52 dem du einfach nur deinen Personalausweis in die Kamera halten musst während das Depot für dich eröffnet wird kannst du dir im dritten
6:57 Schritt schon mal Gedanken darüber machen wie hoch deine monatliche Sparrate sein soll dabei musst du dich entscheiden wie viel du monatlich auf
7:04 die Seite legen kannst und möchtest hier macht es Sinn dir mal eine kleine budgetaufstellung zu machen oder vielleicht sogar mal ein paar Monate
7:10 Haushaltsbuch zu führen um zu wissen wie viel am Ende des Monats denn übrig bleibt deine Sparrate sollte mindestens 10 % deines monatlichen Nettoeinkommens
7:18 sein sonst wirst du vermutlich nicht genug auf die Seite legen können um dich sinnvoll um deine Rente zu kümmern wenn deine sparkote über 10 % liegt ist das
7:25 natürlich top im vierten Schritt kannst du dann einen Dauerauftrag anlegen wo dieser von dir festgelegte Betrag direkt monatlich auf dein Depot überwiesen wird
7:34 am besten legst du den überweisungstermin auf den Tag an dem Du auch Dein Gehalt überwiesen bekommst somit bezahlst du dich zuerst bevor du
7:40 alle anderen Rechnungen bezahlst das hat außerdem den psychologischen Vorteil dass das Sparen bereits erledigt ist und alles andere was noch auf dem Konto ist
7:47 hemmungslos verprasst werden kann im fünften Schritt geht es dann endlich los mit dem investieren de Depot ist hoffentlich eröffnet und du hast schon
7:55 dein erstes Guthaben dort liegen jetzt bist du bereit deinen ersten ETF Sparplan aufzusetzen das geht in wenigen Klicks wir zeigen dir das hier mal ganz
8:02 komfortabel in der scalable capital App über die Suchfunktion kannst du direkt dein ETF finden indem Du hier die wklnummer reinkopierst oder noch mal
8:10 abtippst hier sehen wir auch schon den Invesco FZI allwld den kannst du dann auswählen und siehst du auch hier schon die Funktion jetzt Sparplan einrichten
8:18 hier TST du drauf und gibst ein wie viel du gerne regelmäßig sparen möchtest beispielsweise 100 € mit einem Tipp auf weiter siehst du noch mal eine Übersicht
8:26 deines Sparplans und kannst dich dann entscheiden in welcher Frequenz du sparen möchtest beispielsweise monatlich die Ausführung ist üblicherweise am 16
8:33 du kannst aber auch deinen Sparplan früher oder später ausführen lassen je nachdem wann dein Gehalt kommt dann musst du dich noch entscheiden wann du
8:39 mit dem Sparplan loslegen möchtest diesen Monat oder erst nächsten Monat kannst dich dann noch entscheiden ob du eine sogenannte Dynamisierung einfügen
8:46 möchtest also eine jährliche Steigerung deiner Sparrate und kannst dann festlegen ob der Sparplan von deinem Guthaben bei scalable abgezogen werden
8:53 soll oder direkt von deinem Bankkonto per Lastschrift eingezogen werden soll mit einem Tab auf Sparplan aktivieren ist der Sparplan auch schon angelegt und
9:00 wird monatlich entweder von deinem Konto oder von deinem Guthaben eingezogen einen Überblick über deine Sparpläne hast du übrigens hier wenn du dich dazu
9:06 entscheiden solltest vielleicht noch weitere ETFs besparen zu wollen hier kannst du auch jederzeit deinen Sparplan löschen oder den Betrag
9:12 abändern du siehst wie einfach es ist ein ETF Sparplan aufzusetzen und wenn du das ganze jetzt auch bei scalable capital machen möchtest dann findest du
9:20 unten in der Videobeschreibung einen Link zum Broker scalable capital hat die Note sehr gut in unserem Depotvergleich und ist auch klar eine unserer
9:26 depotempfehlungen so dein erster etf-sarplan ist aufgesetzt was passiert nun jetzt ist es wichtig zu verstehen dass langfristig dran bleiben die
9:32 Erfolgsformel ist du brauchst nicht täglich in dein Depot schauen oder permanent etwas umstellen sondern du musst einfach langfristig stur deinen
9:39 Sparplan durchziehen mit dem ersten Sparplan kannst du jetzt die ersten Erfahrungen sammeln und wirst sehen dass der Aktienmarkt schwankt das bedeutet
9:45 manchmal wird deine Position im Plus sein manchmal wird sie aber auch im Minus sein dann ist es wichtig dran zu bleiben wenn du dann noch mal ein
9:51 tieferes Verständnis von deinen Finanzen entwickeln möchtest dann nutze gerne unsere Software den finanzflos Kopiloten hier kannst du verschiedene Depots aber
9:58 auch verschiedene Konten oder kryptowallets anbinden und den Gesamtüberblick über dein Vermögen behalten der Copilot ist kostenlos und
10:05 es gibt ihn auch als App übrigens sollte auch das Thema Steuern dir keine Angst machen denn einin Broker führt die entsprechenden Steuer automatisch ab
10:12 aber auch hier gibt es Optimierungspotenzial wenn du mehr dazu erfahren möchtest schau dir gerne dieses Video hier an und vergiss nicht den
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